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2023年初级银行从业《法律法规》模拟练习题
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1、【多选题】下列属于借记卡的功能的是( )。
A. 存取现金
B. 转账汇款
C. 储蓄功能
D. 小额信贷功能
E. 刷卡消费
参考答案：ABCE
参考解析：借记卡具有如下功能：①存取现金（储蓄功能）；②转账汇款；③刷卡消费；④代收代付；⑤资产管理；⑥其他服务。
2、【多选题】 以下违法所得属于《中华人民共和国刑法》中洗钱罪明确规定的对象是( )。
A. 毒品犯罪
B. 黑社会性质的组织犯罪
C. 破坏金融管理秩序犯罪
D. 金融诈骗犯罪
E. 偷逃税款犯罪
参考答案：ABCD
参考解析：《中华人民共和国刑法》中的洗钱罪明确规定其对象是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、
走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得，除这几种违法所得之外，其他犯罪所得都不能成为洗钱罪的对象，也就不能构成洗钱罪。
3、【多选题】 银行业从业人员在所在机构接受监管时，下列行为中符合银行从业人员行为规范相关规定的有( )。
A. 安排监管人员联欢，并报销费用
B. 拒绝监管者的不合理私人要求
C. 无偿提供交通工具
D. 向监管人员无偿提供住宿便利
E. 提供检查材料
参考答案：BE
参考解析：选项A、C、D的做法明显违反了银行业从业人员行为规范。
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