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2023年初级银行从业《法律法规》冲刺锁分练习题
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1、【多选题】贷款诈骗罪客观方面表现包括( )。
A. 编造引进资金、项目等虚假理由
B. 使用伪造、变造信用证或者随附的单据、文件
C. 使用虚假的经济合同
D. 使用虚假的证明文件
E. 使用伪造、变造银行结算凭证
参考答案：ACD
参考解析：贷款诈骗罪客观方面表现为:（1）编造引进资金、项目等虚假理由。（2）使用虚假的经济合同。（3）使用虚假的证明文件。（4）使用虚假的产权证明作担保或超出抵押物价值重复担保。（5）以其他方法诈骗贷款。
2、【多选题】可开展非银借款业务的非银行金融机构包括( )。
A. 资产管理公司
B. 消费金融公司
C. 金融租赁公司
D. 其他可开展此项业务的金融机构
E. 汽车金融公司
参考答案：ABCDE
参考解析：非银借款业务特指银行机构与非银行金融机构（以下简称借款人）按约定的期限、利率及金额，以协议等方
式开展的，专项用于借款人（包括其全资或控股项目公司）经营需要或为借款人提供流动性支持的本外币资
金融通业务。其中，非银行金融机构包括汽车金融公司、金融租赁公司、资产管理公司、消费金融公司及其
他可开展此项业务的金融机构。
3、【多选题】商业银行内部控制的目标包括( )。
A. 确保国家法律法规和商业银行内部规章制度的贯彻执行
B. 确保资产负债业务快速发展
C. 确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现
D. 确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整
E. 确保商业银行风险管理的有效性
参考答案：ACDE
参考解析：内部控制是商业银行董事会、监事会、高级管理层和全体员工参与的，通过制定和实施系统化的制度、流程
和方法，实现控制目标的动态过程和机制。商业银行内部控制的目标包括四个方面：①保证国家有关法律法
规及规章的贯彻执行；②保证商业银行发展战略和经营目标的实现；③保证商业银行风险管理的有效性；④
保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他管理信息的真实、准确、完整和及时。
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