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2024年初级银行从业《法律法规》模拟练习试题
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2024年银行从业《初级法律法规》考点内容巩固
今日考点：股票市场
考点归属：第一部分 第三章 第二节 货币市场和资本市场
考点内容：
股票市场是专门对股票进行公开交易的市场，包括股票的发行和转让。
1.股票的本质
股票是股份有限公司发行的、用以证明投资者的股东身份和权益，并据以获得股息和红利的凭证。
就其性质来看：股票是股份公司资本的构成部分，代表着股东对公司的所有权，是代表一定经济利益分配权利的资本证券。
股票的持有者即为发行股票的公司的股东，可以凭借股票来证明自己的股东身份，有权参加股份公司的股东大会、对股份公司的经营发表意见、参与公司的决策； 股票持有者还可以凭借股票参加股份发行企业的利润分配，分享公司的利益，但也要分担公司的责任和经营风险。
2.股票的分类
分类标准 | 类别 |
股东权利 | 普通股和优先股 普通股的权利：经营决策的参与权；公司盈余的分配权；剩余财产索取权；优先认股权。 优先股的权利：优先按约定方式领取利息；优先清偿权；限制参与经营决策；优先股股息固定。 |
是否记载股东姓名 | 记名股票：在股票和股份公司股东名册上记载股东姓名的股票。 无记名股票：指在股票票面和股份公司股东名册上均不记载股东姓名的股票。 |
是否在股票面额上标明金额 | 有面额股票：在股票票面上记载一定金额的股票。记载的账面金额叫票面价值。 无面额股票：指在股票票面上不记载股票面额，只注明它在公司总股本中所占有比例的股票。无面额股票没有票面价值，但有账面价值。 |
是否有实物载体 | 实体股票：指股份公司向股东发行纸质的票据，作为其持有股份的表现形式。 记账股票：指不发行股票实体，只做股东名册登记的股票。 |
上市地点 | A股：以人民币标明面值、以人民币认购和进行交易、供国内投资者买卖的股票。 B股：以人民币标明面值、以外币认购和进行交易、专供外国和我国香港、澳门、台湾地区的投资者买卖的股票。 H股：中国境内注册的公司发行、直接在中国香港上市的股票。 N股：中国境内注册的公司发行、直接在美国纽约上市的股票。 |
投资主体性质 | 国家股：有权代表国家投资的部门或机构，以国有资产向公司投资形成的股份，包括公司现有国有资产折算成的股份。 法人股：企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体，以其依法可支配的资产投入公司形成的股份。 社会公众股：指社会公众（个人和机构）依法以其拥有的财产向可上市流通股权部分投资所形成的股份。 |
3.我国多层次股票市场的发展
我国股票市场发展开始于20世纪80年代。
1984年，党的十二届三中全会通过《中共中央关于经济体制改革的决定》，一些大型国企纷纷进行股份制试点，股票在一级市场上开始出现。
1990年11月上海证券交易所成立，1990年12月深圳证券交易所成立。
1992年中国证监会成立，资本市场走上规范化发展道路。
2004年国务院发布《关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》后，我国资本市场进行了股权分置改革等一系列重大改革。
2004年深圳证券交易所设立中小板。
2009年推出创业板。
2012年设立全国中小企业股份转让系统和推进券商柜台交易市场试点，各地纷纷建立区域性股权交易。
与此同时，证券市场对外开放步伐逐步加快，1991年，推出了人民币特种股票（B股），1993年6月境内企业逐渐开始在香港、纽约、伦敦和新加坡等海外市场上市。2002年允许合格境外机构投资者进入我国证券市场，2006年允许经批准合格境内投资者投资境外证券市场。此后，国内大型企业境外上市融资额逐年上升，并允许合格条件的外商投资股份公司申请在中国境内上市，同时也允许外国投资者对A股进行一定限度的战略性投资和并购。我国多层次股票市场体系已初步形成。
我国多层次股票市场分为场内市场和场外市场，场内市场主要包括沪深主板市场、中小企业板市场和创业板市场，场外市场包括全国中小企业股份转让系统、区域股权交易市场以及已试点的券商柜台交易市场。
2024年银行从业《初级法律法规》考点试题练习
1、以人民币标明面值、以人民币认购和进行交易、供国内投资者买卖的股票是( )。
A. B股
B. A股
C. H股
D. N股
2、下列关于我国资本市场B股的表述中，正确的是（ ）。
A. 以人民币认购和交易
B. 属于在海外上市的股票
C. 以外币标明面额
D. 以外币认购和交易
参考解析：B股又称为人民币特种股票，是指以人民币标明面值（C错误）、以外币认购和进行交易（D正确，A错误）、专供外国和我国香港、澳门、台湾地区（B错误）的投资者买卖的股票。综上，本题应选D选项。
3、（ ）股票是股票中最普遍的一种形式，是股份公司最重要的股份，其持有人享有股东的基本权利和义务。
A. 法人股
B. 优先股
C. 流通股
D. 普通股
参考解析：选项D：普通股股票是股票中最普遍的一种形式，是股份公司最重要的股份，其持有人享有股东的基本权利和义务。
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