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2024年银行从业《初级法律法规》章节专项训练:第三部分第二章 公司治理、内部控制与合规管理

来源:233网校 2024-05-25 00:20:11

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2024年初级银行从业《法律法规》章节专项训练

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2024年银行从业《初级法律法规》章节内容

今日章节:第三部分第二章 公司治理、内部控制与合规管理

章节内容:

第一节 公司治理

第二节 内部控制

第三节 合规管理

第四节 内部审计(中级考点,初级不考)

2024年银行从业《初级法律法规》章节专项练习

1、下列不属于商业银行公司治理制衡机制的是()。

A. 履职要求

B. 职责边界

C. 激励约束

D. 组织架构

参考答案:C

参考解析:商业银行公司治理是指股东大会、董事会、监事会、高级管理层、股东及其他利益相关者之间的相互关系,包括组织架构、职责边界、履职要求等治理制衡机制,以及决策、执行、监督、激励约束等治理运行机制。

2、董事会对()负责,对商业银行经营和管理承担最终责任。

A. 监事会

B. 职工代表大会

C. 股东大会

D. 行长

参考答案:C

参考解析:董事会对股东大会负责,对商业银行经营和管理承担最终责任。

3、下列不属于合规管理重点工作的是(  )。

A. 建设强有力的合规文化

B. 完善信息披露制度

C. 建立有效的合规风险管理体系

D. 建立有利于合规风险管理的基本制度

参考答案:B

参考解析:

为提高合规风险管理的有效性,实行安全稳健运行,合规管理需要重点做好以下工作:

①建设强有力的合规文化;(A)

②建立有效的合规风险管理体系;(C)

③建立有利于合规风险管理的基本制度。 (D)

4、下列不属于合规风险所造成的直接后果是(  )。

A. 重大财务损失

B. 声誉损失

C. 监管处罚

D. 盈利能力减弱

参考答案:D

参考解析:

选项ABC:合规风险定义为商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。 选项D属于干扰项,不属于直接后果

5、商业银行合规的“规”是指适用于银行业经营活动的()。

A. 自律性组织的行业准则

B. 监管部门规章

C. 法律、行政法规

D. 监管部门规范性文件

E. 行为守则和职业操守

参考答案:ABCDE

参考解析:合规是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。这里所称法律、规则和准则,是指适用于银行业经营活动的法律、行政法规(C)、部门规章及其他规范性文件(BD)、经营规则、自律性组织的行业准则(A)、行为守则和职业操守(E)。

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