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2024年初级银行从业《法律法规》章节专项训练
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2024年银行从业《初级法律法规》章节内容
今日章节：第三部分第二章 公司治理、内部控制与合规管理
章节内容：
第一节 公司治理
第二节 内部控制
第三节 合规管理
第四节 内部审计(中级考点，初级不考)
2024年银行从业《初级法律法规》章节专项练习
1、下列不属于商业银行公司治理制衡机制的是（）。
A. 履职要求
B. 职责边界
C. 激励约束
D. 组织架构
参考解析：商业银行公司治理是指股东大会、董事会、监事会、高级管理层、股东及其他利益相关者之间的相互关系，包括组织架构、职责边界、履职要求等治理制衡机制，以及决策、执行、监督、激励约束等治理运行机制。
2、董事会对（）负责，对商业银行经营和管理承担最终责任。
A. 监事会
B. 职工代表大会
C. 股东大会
D. 行长
参考解析：董事会对股东大会负责，对商业银行经营和管理承担最终责任。
3、下列不属于合规管理重点工作的是（ ）。
A. 建设强有力的合规文化
B. 完善信息披露制度
C. 建立有效的合规风险管理体系
D. 建立有利于合规风险管理的基本制度
参考解析：
为提高合规风险管理的有效性，实行安全稳健运行，合规管理需要重点做好以下工作：
①建设强有力的合规文化；（A）
②建立有效的合规风险管理体系；（C）
③建立有利于合规风险管理的基本制度。 （D）
4、下列不属于合规风险所造成的直接后果是（ ）。
A. 重大财务损失
B. 声誉损失
C. 监管处罚
D. 盈利能力减弱
参考解析：
选项ABC：合规风险定义为商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。 选项D属于干扰项，不属于直接后果。
5、商业银行合规的“规”是指适用于银行业经营活动的（）。
A. 自律性组织的行业准则
B. 监管部门规章
C. 法律、行政法规
D. 监管部门规范性文件
E. 行为守则和职业操守
参考解析：合规是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。这里所称法律、规则和准则，是指适用于银行业经营活动的法律、行政法规（C）、部门规章及其他规范性文件（BD）、经营规则、自律性组织的行业准则（A）、行为守则和职业操守（E）。
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