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2024年下半年初级银行从业《法律法规》章节练习题
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2024年下半年初级银行从业《法律法规》章节练习题
今日练习章节为：第二部分第七章 第一节 理财业务概述与管理
1、商业银行理财产品投资于非标准化债权类资产的，应当符合的要求不包括（ ）。
A. 确保理财产品投资与审批流程相分离
B. 商业银行全部理财产品投资于单一机构及其关联企业的非标准化债权类资产余额，不得超过理财产品发行银行资本净额的10％
C. 商业银行全部理财产品投资于非标准化债权类资产的余额在任何时点均不得超过理财产品净资产的35％，也不得超过商业银行上一年度审计报告披露总资产的4％
D. 准确界定相关法律关系，明确约定各参与主体的责任和义务
参考解析：商业银行理财产品投资于非标准化债权类资产的，应当符合以下要求：
(1)确保理财产品投资与审批流程相分离，比照自营贷款管理要求实施投前尽职调查、风险审查和投后风险管理，并纳入全行统一的信用风险管理体系；（选项A）
(2)商业银行全部理财产品投资于单一机构及其关联企业的非标准化债权类资产余额，不得超过理财产品发行银行资本净额的10％；（选项B）
(3)商业银行全部理财产品投资于非标准化债权类资产的余额在任何时点均不得超过理财产品净资产的35％，也不得超过商业银行上一年度审计报告披露总资产的4％。（选项C）
选项D错误：准确界定相关法律关系，明确约定各参与主体的责任和义务是商业银行理财产品投资资产管理产品的要求。
2、销售人员从事理财产品销售活动，应当遵循的原则不包括（ ）。
A. 勤勉尽职原则
B. 诚实守信原则
C. 专业胜任原则
D. 公平公正原则
参考解析：
销售人员从事理财产品销售活动，应当遵循以下原则：
(1)勤勉尽职原则。（选项A）
(2)诚实守信原则。（选项B）
(3)公平对待投资者原则。
(4)专业胜任原则。（选项C）
选项D属于干扰项。
3、理财业务是商业银行的表外业务，商业银行开展理财业务时不得承诺保本保收益。（）
A. 正确
B. 错误
参考解析：理财业务是商业银行的表外业务，商业银行开展理财业务时不得承诺保本保收益。
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