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2024年下半年初级银行从业《法律法规》章节练习题
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2024年下半年初级银行从业《法律法规》章节练习题
今日练习章节为：第三部分第二章 第三节 合规管理
1、在商业银行内，负责制订并执行合规管理计划，实施合规风险识别和管理流程的是（ ）。
A. 董事会
B. 高级管理层
C. 合规管理部门
D. 监事会
参考解析：选项C：合规管理部门应在合规负责人的管理下，协助高级管理层有效管理合规风险，制订并执行以风险为本的合规管理计划，实施合规风险识别和管理流程，开展员工的合规培训与教育。
2、下列不属于合规风险所造成的直接后果是（ ）。
A. 重大财务损失
B. 声誉损失
C. 监管处罚
D. 盈利能力减弱
参考解析：选项ABC：合规风险定义为商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。 选项D属于干扰项，不属于直接后果。
3、以下关于合规风险定义正确的是（ ）。
A. 商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁的风险
B. 商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受监管处罚的风险
C. 商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受重大财务损失的风险
D. 商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受声誉损失的风险
E. 商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受破产的风险
参考解析：选项ABCD：合规风险是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁（A）、监管处罚（B）、重大财务损失（C）和声誉损失（D）的风险。
严格来看，合规风险是法律风险的一部分，但由于其重要性和特殊性，一般单独加以讨论。
选项E错误：资不抵债才是破产的原因。
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