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2024年下半年初级银行从业《法律法规》章节练习题
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2024年下半年初级银行从业《法律法规》章节练习题
今日练习章节为：第三部分第五章 第五节 操作风险管理
1、以下不属于操作风险管理工具的是（ ）。
A. 操作风险与控制自评估
B. 关键风险指标
C. 损失数据库
D. 业务连续性管理
参考解析：选项ABC：操作风险管理工具和手段主要有：操作风险与控制自评估（A）、关键风险指标（B）、损失数据库（C）等。
选项D：属于内部控制保障。
2、以下不属于由人员引起的操作风险的是（ ）。
A. 关键人员流失
B. 违反用工法
C. 外部人员犯罪
D. 劳动力中断
参考解析：根据操作风险引起原因的不同，可以分为由人员、流程、系统和外部事件所引发的四类风险。
选项ABD：人员因素主要是因银行内部员工发生内部欺诈、失职违规，以及因员工的知识/技能匮乏、关键人员流失、违反用工法、劳动力中断等造成损失或者不良影响的风险。
选项C：属于外部事件引起的操作风险。外部事件是指由于外部主观或客观的破坏性因素导致损失的风险。外部事件引起银行损失的范围非常广泛，包括自然灾害、政治风险、外部欺诈、外部人员犯罪等。
内部流程，是指由于商业银行业务流程缺失、流程设计不合理，或者没有被严格执行而造成损失的风险，主要包括财务/会计错误、文件/合同缺陷、产品设计缺陷、结算/支付错误、错误监控/报告、交易/定价错误六个方面。
系统因素，是指由于 IT 系统开发不完善、系统(软硬件)失灵或瘫痪、系统功能漏洞等导致银行不能正常提供服务或业务中断，以及由于系统数据风险影响业务正常运行而导致损失的风险。
3、实施业务连续性管理首先需要识别重要业务及其恢复的优先顺序，明确恢复的时间目标。（ ）
A. 正确
B. 错误
参考解析：实施业务连续性管理首先需要识别重要业务及其恢复的优先顺序，明确恢复的时间目标。
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