二、多选题:
11、客户信息可以分为财务信息和非财务信息，下列属于非财务信息的有（ ）。
A．客户当前的收支状况
B．客户的社会地位
C．客户的年龄
D．客户的投资偏好
E．客户的风险承受能力
标准答案：B,C,D,E
12、税收规则应当遵循的原则是（ ）。
A．独特性原则
B．规划性原则
C．目的性原则
D．合法性原则
E．综合性原则
标准答案：B,C,D,E
13、在客户信息收集方法中，属于初级信息收集方法的有（ ）。
A．建立数据库，平时多注意收集和积累
B．和客户交谈
C．采用数据调查表
D．收集政府部门公布的信息
E．收集金融机构公布的信息
标准答案：B,C
14、属于客户理财需求短期目标的有（ ）。
A．按揭买房
B．子女的教育储蓄
C．投资股票市场
D．税务负担最小化
E．控制开支预算
标准答案：C,D,E
15、紧急预备金的来源包括（ ）。
A．活期存款
B．短期定期存款
C．中长期债券
D．货币市场基金
E．贷款额度
标准答案：A,B,D,E
16、下列选项中，属于个人债务管理中应当注意的事项的有（ ）。
A．债务重组
B．债务支出与家庭收入的合理比例
C．短期债务与长期债务的合理比例
D．债务期限与家庭收入的合理关系
E．债务总量与资产总量的合理比例
标准答案：A,B,C,D,E
17、客户的风险特征由（ ）构成。
A．目前市场风险水平
B．风险偏好
C．风险认知度
D．未来市场风险水平
E．实际风险承受能力
标准答案：B,C,E
18、保险规划具有（ ）的功能。
A．风险转移
B．风险消除
C．合理避税
D．套利
E．套期保值
标准答案：A,C
19、进行现金管理的目的在于（ ）。
A．满足未来消费的需求
B．满足日常的周期性的支出需求
C．满足对退休养老的需求
D．满足应急资金的需求
E．满足财富积累与投资获利的需求
标准答案：A,B,D,E
20、下列关于理财目标对应正确的有（ ）。
A．启动个人生意----短期目标
B．休假----短期目标
C．建立退休基金----长期目标
D．按揭买房----中期目标
E．参加人寿保险----短期目标
标准答案：B,C,D
三、判断题:
21、商业银行提供理财顾问服务应具有标准的服务流程，这体现了理财顾问服务的专业特点。（ ）标准答案：错误
22、银行从业人员在进行理财顾问活动中，要了解客户的财务信息如投资偏好等。（ ） 标准答案：错误
23、一个完整的退休规划由退休后生活设计和自筹退休金部分的储蓄投资设计两部分构成。（ ） 标准答案：错误
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