2008年11月银行从业资格个人理财试题(6)

46、信托的特点包括（　　）。
A．以信任为基础
B．信托财产主体与利益主体相分离
C．信托财产具有独立性
D．信托管理具有连续性
E．信托的利益分配遵循实绩原则

47、下列关于个人理财业务风险管理的基本要求的表述，正确的有：（　　）。
A．在个人理财业务活动中，商业银行要实行全面、全程的风险管理
B．商业银行应该建立健全个人理财业务风险管理体系，并将个人理财业务风险纳入商业银行整体风险管理体系之中
C．为了加强管理，商业银行要根据自身业务发展战略、风险管理方式和所开展的个人理财业务特点，制定具体的和有针对性的内部风险管理制度和风险管理规程
D．商业银行在开展个人理财业务时，应遵守法律、行政法规和国家有关政策规定

48、短期政府债券的市场特征是（　　）。
A．收益率高
B．违约风险小
C．流动性强
D．面额小
E．收入免税

49、金融市场的特点是（　　）。
A．金融市场上交易的是货币资金
B．市场交易价格的一致性
C．市场交易活动的集中性
D．交易双方的可变性
E．需求量与价格成反比

50、关于理财产品的流动性，以下说法正确的是（　　）
A．个人通知存款的流动性高于定期存款的流动性
B．债券的流动性一般弱于股票 
C．整个股票市场的流动性和市场参与者的多少、资金规模有密切关系
D．封闭式基金的流动性受基金业绩的影响
E．外汇产品的流动性取决于外汇投资形态、汇率预期等因素

51、理财客户购买信托产品时需要考虑的风险因素包括（　　）。
A．通货膨胀风险
B．投资项目风险
C．项目主体风险
D．信托公司风险
E．流动性风险

52、对客户进行诊断的步骤有：（　　）。
A．设计客户访问问卷
B．访问客户（包括潜在客户）
C．访问客户样本
D．抽取客户样本

53、商业银行开展个人理财业务涉及代理销售其他金融机构的投资产品时，应对产品提供者的（　　）等进行评估，并明确界定双方的权利与义务，划分相关风险的承担责任和转移方式。
A．信用状况
B．经营管理能力
C．市场投资能力
D．风险处置能力

54、与客户沟通是一项持续不断的工作，而不是在沟通前一天才必须做的事。因此，银行从业人员应高度重视沟通前的哪些准备工作（　　）。
A．明确沟通目标
B．研究客户的资料
C．选择沟通方式
D．确定拜访的时间

55、下列期权中属于现货期权的是（　　）。
A．股票期权
B．股指期权
C．外汇期权
D．债券期权
E．利率期货期权

56、基金应该公开披露的信息包括（　　）
A．基金招募说明书、基金合同、基金托管协议
B．基金募集情况
C．基金份额上市交易公告书
D．基金净资产、基金份额净值
E．涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼

57、个人理财业务建立严格风险管理的必然要求有（　　）。
A．内部监督和独立的审核制度
B．资产分开管理制度
C．保存个人理财业务服务记录
D．充分授权制度
E．全面、全程的风险管理

58、下列关于金融市场说法正确的是：（　　）。
A．它是金融进行交易的有形和无形的“场所”
B．它反映了金融资产供应者和需求者之间的供求关系
C．它包含了金融资产的交易机制，最主要的是价格机制
D．金融资产的价格机制最主要包括利率、汇率及各种证券的价格

59、金融衍生工具的功能体现在（　　）。
A．放大风险
B．价格发现
C．提高交易效率
D．转移风险
E．优化资源配置

60、关于债券市场的交易机制，描述正确的是（　　）。
A．债券市场分为两个层次，即一级市场和二级市场
B．在我国所有的公司都可以发行公司债
C．在二级市场上流通的股票，其价格的高低，取决于公众对该债券的评价、市场利率以及人们对通货膨胀的预期等
D．一般来说，债券价格与到期收益率成正比
E．债券价格与市场利率成反比