2009年银行从业考试个人理财预测试题(1)

11、下列投资属于实物投资的是（　　）。
A．购买运输车辆
B．购买股票
C．购买基金
D．购买信托产品

12、对商业银行的个人理财资金使用与核算管理，以下说法错误的是（　　）。
A．商业银行除要对理财计划的资金进行正常的核算，还应为每一个理财计划制作明细记录
B．商业银行向客户提供的账单应不少于两次，且每月至少一次
C．商业银行应按年准备理财计划各投资工具的报表、市场表现情况及相关资料
D．商业银行应在理财计划终止时，或理财计划投资收益分配时，向客户提供理财计划投资、收益的详细情况报告

13、股价已经反映了全部能从市场交易数据中得到的信息，包括历史股价、交易量、空头头寸等，价格趋势分析是无效的，这样的市场是（　　）。
A．弱型有效市场
B．半强型有效市场
C．强型有效市场
D．非理性市场

14、贷款类银行产品的收益上限是（　　）。
A．贷款利率
B．存款利率
C．基准利率
D．固定利率

15、个人理财顾问服务的各项管理制度和风险控制措施，都体现了（　　）。
A．审慎性原则
B．建立风险管理的原则
C．建立内部控制制度原则
D．客户利益最大原则

16、根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，商业银行应配备与开展的个人理财业务相适应的理财业务人员，保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于（　　）。
A．10小时
B．20小时
C．30小时
D．40小时

17、根据《证券投资基金法》的规定，要设立基金管理公司，注册资金不低于（　　）人民币，且必须为实缴货币资本。
A．1000万元
B．2000万元
C．5000万元
D．1亿元

18、证券交易遵循（　　）的原则。
A．时间优先价格优先
B．交易金额优先
C．股票代码优先
D．成本优先

19、税收规划的最基本原则是（　　）。
A．效用最大化原则
B．零税负原则
C．目的性原则
D．合法性原则

20、对于理财顾问服务，下列理解不正确的是（　　）。
A．在理财顾问服务中，银行向客户提出投资建议，并承担相应的投资风险
B．商业银行提供理财顾问服务应具有标准的服务流程、健全的管理体系、明确的管理部门、相应的管理规章制度以及明确的相关部门和人员的责任
C．理财顾问服务要求从业人员有扎实的金融知识基础，对相关的金融市场及其交易机制有清晰的认识，对相关的金融产品的风险性和收益性能准确地测算和分析
D．商业银行提供理财顾问服务寻求的就是和客户建立一个长期的关系，不能只追求短期的收益