2009年银行从业考试个人理财预测试题(3)

121、银行提高客户满意度的三个重要途径是：（　　）。
A．创建一个以客户为中心，并对产品或服务进行公开反馈的环境
B．提高银行改进产品和服务的能力
C．解决受理的全部投诉
D．由专人负责客户投诉事宜

122、根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的（　）等专业化服务活动。
A．财务分析
B．财务规划
C．投资顾问
D．资产管理
E．投资产品推介

123、下列有关中国人民银行在《中国人民银行法》颁布前后对商业银行开展个人理财业务监督管理方面的说法正确的是：（　　）。
A．该法颁布之前，其直接审批、监管金融机构
B．该法颁布之后，其监督管理职能移交给新成立的银行业监督管理机构
C．该法颁布之后，为维护币值稳定以及对金融市场进行宏观调控，其还可以对商业银行进行监督管理
D．该法颁布之后，其主要专注于货币政策的制定和执行

124、嵌入式衍生产品包括：（　　）。
A．可提前赎回债券
B．可提前退还债券
C．可转换债券
D．零息票债券

125、关于客户的风险特征的理解正确的是（　　）。
A．风险是客观的，所以风险是不可以被度量的
B．客户不同的风险偏好与其所处的文化氛围、成长环境有很深的联系
C．同一个风险每个人对其认知的水平是不一样的
D．同样的风险对所有的人造成的影响是一样的
E．同样的风险在不同的人那里具有不同的感受，因此每个客户对待风险的态度是不一样的

126、应当先履行债务的当事人，有确切证据证明对方有下列哪些情形之一的，可以中止履行：（　　）。
A．经营状况严重恶化
B．转移资产抽逃资金以逃避债务
C．丧失商业信誉
D．大量更换公司内部人员

127、根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》的要求，（　　）。
A．保证收益型理财计划的起点金额，人民币应在10万元以上
B．保证收益型理财计划的起点金额，外币应在5000美元（或等值外币）以上
C．非保证收益型理财计划的起点金额，人民币应在3万元以上
D．其他理财计划和投资产品的销售起点金额应不低于保证收益型理财计划的起点金额

128、对理财业务人员的资格要求包括（　　）。
A．熟悉个人理财业务活动的相关的法律法规、行政规章和监管要求
B．遵守职业道德标准
C．熟悉产品，对有关产品市场有充分了解
D．具备相应的学历水平和工作经验
E．具备相关监管部门要求的行业资格

129、关于商业银行理财产品的政策监管叙述正确的是（　　）。
A．商业银行销售的结构性存款产品，应当将基础资产与衍生交易部分相分离，基础资产应按储蓄存款业务管理，衍生交易部分按照金融衍生产品业务管理
B．商业银行不得将一般储蓄存款产品单独当作理财计划销售
C．保证收益理财计划或相关产品中低于同期储蓄存款利率的保证收益，应是对客户有附加条件的保证收益
D．商业银行应根据理财计划或相关产品的风险状况，设置适当的期限和销售起点金额
E．商业银行应对理财计划的资金成本与收益进行独立核算

130、证券投资基金的特征体现为（　　）。
A．规模经营
B．分散投资
C．专业化管理
D．费用低
E．无风险