2009年银行从业考试《个人理财》模拟试题(三)

121、保险人在理赔时一般按三个标准确定赔偿额度，它们是（　　）。
A．以实际损失为限 
B．以保险金额为限
C．以保单的现金价值为限
D．以被保险人对保险标的可保利益为限
E．以客户需要的最大限额为限

122、个人理财从业人员在从事个人理财业务中，应当遵守中国银行业监督管理委员会制定的（　　）。
A．《商业银行个人理财业务管理暂行办法》
B．《中华人民共和国银行业监督管理法》
C．《中华人民共和国商业银行法》
D．《商业银行个人理财业务风险管理指引》
E．《中国银行业从业人员职业操守》

123、根据我国保险法，保险的基本原则有（　　）。
A．最大诚信原则 
B．可保利益原则
C．补偿原则 
D．近因原则
E．无条件满足客户需求原则

124、理财产品的销售过程（　　）。
A．就是银行客户经理对外联系、积极推行新型业务和为客户提供存、贷、汇等一体化金融服务
B．包括开发理财产品、宣传理财产品、提供理财产品、售后反馈 
C．就是包装银行理财产品的过程
D．应该立足于银行的传统产品
E．包括为客户介绍保险业务

125、根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，在我国，商业银行开展需要批准的个人理财业务应具备的条件有（　　）。
A．具有相应的风险管理体系和内部控制制度
B．有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员
C．具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系
D．信誉良好，近1年内未发生损害客户利益的重大事件
E．中国银行业监督管理委员会规定的其他审慎性条件

126、属于货币市场金融工具的是（　　）。
A．银行汇票 
B． 短期银行信贷
C． 国库券 
D． 可转让定期存单
E． 期权

127、客户信息可以分为财务信息和非财务信息，下列属于非财务信息的有（　　）。
A．客户当前的收支状况 
B．客户的社会地位
C．客户的年龄
D．客户的投资偏好
E．客户风险承受能力

128、商业银行个人理财业务人员应满足的资格要求包括（　　）。
A．对个人理财业务活动相关法律法规、行政规章和监管要求等，有充分的了解和认识
B．遵守监管部门和商业银行制定的个人理财业务人员职业道德标准或守则
C．掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特性，并对有关产品市场有所认识和理解
D．具备相应的学历水平、工作经验和相关监管部门要求的行业资格
E．工作态度积极向上

129、下列关于开放式基金开户或认购的说法，正确的有（　　）。
A．投资者认购基金首先需要开立基金交易账户和基金TA账户
B．购买不同基金公司发行的基金，需要开立不同的基金TA账户
C．基金认购费率通常比申购费率高
D．一般情况下，认购申请一经成功受理，不得撤销
E．投资者只需携带本人有效身份证件到银行营业网点办理认购手续即可认购基金

130、《民法通则》规定，法人应当具备下列条件（　　）。
A．依法建立
B．有必要的财产和经费
C．有自己的名称和组织机构
D．能独立承担民事责任
E．领取营业执照