A·证券公司客户的交易结算资金应当以证券公司的名义单独立户管理
B·证券公司不得将客户的交易结算资金和证券归入其自有财产
C·禁止任何单位或者个人以任何形式挪用客户的交易结算资金和证券
D·证券公司破产或者清算时，客户的交易结算资金和证券不属于其破产财产或者清算财产
标准答案：A
12、根据《信托法》，受托人以（ ）为限向受益人承担支付信托利益的义务。
A.委托人固有财产
B.受托人固有财产
C.信托财产
D.信托财产和受托人固有财产
标准答案：C
3、金融机构通过第三方识别客户身份，而第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的。由（ ）承担未履行客户身份识别义务的责任。
A.第三方
B.客户
C.该金融机构
D.该金融机构和第三方按比例
标准答案：C
4、根据《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》中的规定。境外理财资金汇回后，（ ）。
A.商业银行应将投资本金和收益支付给投资者
B.商业银行一律以外汇支付给投资者
C.投资者以外汇投资的，商业银行结汇后支付给投资者
D.投资者以外汇投资的，商业银行将外汇直接划入投资者任一账户
标准答案：A
5、基金公司发行封闭式基金时。应当自收到中国证监会核准文件之日起（ ）个月内进行基金募集活动;基金公司发行开放式基金时。应当自收到中国证监会核准文件之日起（ ）个月内进行基金募集活动。
A.3，3
B.6，3
C.6，6
D.3，6
标准答案：C
6、下列关于代理的法律责任的说法，不正确的是（ ）。。
A.代理人与第三人串通，损害被代理人利益的，由代理人和第三人负连带责任
B.代理人不履行代理责任，而给被代理人造成伤害的，应当承担民事责任
C.没有代理权、超越代理权或者代理权已终止后的行为，经过被代理人的追认，被代理人承担民事责任
D.第三人知道行为人没有代理权、超越代理权或者代理权已终止还与行为人实施民事行为给他人造成损害的，第三人不承担责任
标准答案：D
7、2007年1月至11月，在美国工作的小李每月给国内的妻子寄回4000美元。由其妻将美元兑换成人民币取出。若12月份小李寄回8000美元，则小李妻子可以将（ ）美元兑换成人民币。
A.8000
B.6000
C.4000
D.2000
标准答案：B
8、下列关于分业经营、分业管理的说法，正确的是（ ）。
A.证券公司的业务与银行、保险、信托相互独立经营
B.证券公司可以经营信托业务，但不得经营保险业务和银行业务
C.证券公司可以经营银行业务和信托业务，但不得经营保险业务
D.证券公司可以经营银行、保险、信托等业务
标准答案：A
9、在保险业务相关要素中，（ ）只能由单位担任，不能是个人。
A.保险经纪人
B.保险代理人
C.被保险人
D.受益人
标准答案：A
10、对不能排除洗钱嫌疑。同时资金可能转往境外的，经中国人民银行负责人批准，可以采取临时冻结措施，临时冻结的时间不得超过（ ）小时。
A.24
B.48
C.72
D.96
标准答案：B
