二、多项选择题
1.根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的( )等专业化服务活动。
A.财务分析、财务规划 B.外汇理财、人民币理财
C.投资顾问、资产管理 D.保险规划、财产信托
E.储蓄存款、信贷产品介绍、宣传、建议
2.根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的( )等专业化服务活动。
A. 财务分析 B.财务规划 C.投资顾问
D.资产管理 E.投资产品推介
3. 关于个人理财以下说法正确的有( )。
A.个人理财业务服务的对象是个人和家庭
B.个人理财业务是一般性业务咨询服务
C.个人理财业务主要侧重于咨询顾问和代客理财服务
D.个人理财业务是建立在委托代理关系基础之上的银行业务
E.个人理财业务是一种个性化、综合化服务
4.按照管理运作方式的不同，个人理财业务可以划分为( )。
A.理财顾问服务 B.产品营销服务 C.综合理财服务
D.理财计划服务 E.私人银行服务
参考答案 AC
5.下列属于理财顾问服务的业务是( )。
A.向客户投资建议 B.财务分析与规划 C.资产业务
D.个人投资产品推介 E.存款业务
6.下列关于理财顾问服务的说法，正确的有( )。
A.客户寻求理财顾问服务的唯一目的是为了追求收益最大化
B.银行通过理财顾问服务实现客户关系管理目标，进而提高银行经营业绩
C.商业银行在理财顾问服务中不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议
D.商业银行提供理财顾问服务追求的是和客户建立一个长期的关系，不能只追求短期的收益
E.理财顾问服务要求能够兼顾客户财务的各个方面
7.理财顾问服务的特点是( )。
A.营销性 B.专业性 C.综合性 D.制度性 E.长期性
8.与理财顾问服务相比，综合理财服务的特点体现在( )。
A.综合理财服务是商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等综合的专业化服务
B.综合理财服务活动中是客户授权银行代表客户按合同约定的投资方式和方向，进行投资和资产管理
C.在综合理财服务中所产生的投资收益和风险由客户自行承担
D.综合理财服务更强调个性化的服务
E.按照服务的对象不同，综合理财业务可以进一步划分为私人银行业务和理财计划两个类别
9.按照客户对象不同，综合理财服务可以划分为( )。
A.理财顾问服务 B.产品营销服务 C.综合理财服务
D.理财计划服务 E.私人银行服务
10.按照客户获取收益方式的不同，理财计划可以分为( )。
A.保证收益型理财计划 B.保本收益型理财计划
C.非保证收益型理财计划 D.保本浮动收益理财计划
E.非保本浮动收益理财计划
11.按照客户是否保本，非保证收益理财计划可以分为( )。
A.保证收益型理财计划
B.保本收益型理财计划
C.非保证收益型理财计划
D.保本浮动收益理财计划
E.非保本浮动收益理财计划
12.不同的理财计划有着不同的收益率给出形式，下列选项中属于商业银行个人理财计划常用收益率形式的有( )。
A.固定收益率
B.最低收益率
C.预期最高收益率
D.浮动收益率
E.保本收益率
