【6周年】2011年银行从业《个人理财》模拟试卷(1)

101、根据《证券法》第四十七条有关证券交易的规定，下列说法正确的是（　　）。
A．上市公司董事、监事、高级管理人员、持有上市股份公司股份百分之五以上的股东，将其持有的该公司股票在买入后六个月内卖出，由此所得收益归该公司所有，公司董事会应当收回其所得收益
B．上市公司董事、监事、高级管理人员、持有上市股份公司股份百分之三以上的股东，将其持有的该公司股票在买入后六个月内卖出，由此所得收益归该公司所有，公司董事会应当收回其所得收益
C．上市公司董事、监事、高级管理人员、持有上市股份公司股份百分之五以上的股东，将其持有的该公司股票在卖出后六个月内买人，由此所得收益归自己所有
D．上市公司董事、监事、高级管理人员、持有上市股份公司股份百分之五以上的股东，将其持有的该公司股票在卖出后六个月内买人，由此所得收益归该公司所有，公司董事会应当收回其所得收益
E．证券公司因包销购入售后剩余股票而持有百分之五以上股份的，卖出股票不受六个月时间限制

102、基金根据募集方式的不同可以分为（　　）。
A．开放式基金
B．封闭式基金
C．公募基金
D．私募基金
E．契约型基金

103、成长型基金与收入型基金之间的投资目标有很大不同，主要体现在（　　）。
A．收入型基金投资对象常常是风险较大的金融产品
B．收入型基金强调基金单位价格的增长，使投资者获得稳定的、最大化当期收入
C．成长型基金重视基金的长期成长，强调为投资者带来经常性收益
D．成长型基金大部分资金投资于资本市场，收人型基金投资倾向于多元化
E．成长型基金一般不会直接将股息分配给投资者，收入型基金一般按时派息

104、关于综合理财业务的风险控制.下列说法正确的是（　　）。
A．商业银行对信用风险限额的管理，应当包括结算前信用风险限额和结算信用风险限额
B．结算前信用风险限额可采用传统信贷业务信用额度的计算方式，根据交易对手的信用状况计算
C．结算信用风险限额应根据理财计划所涉及的交易工具的实际结算方式计算
D．商业银行可根据实际业务情况确定流动性风险限额的管理，但流动性风险限额应至少包括期限错配限额
E．商业银行应当将负责理财计划或产品相关交易工具的交易人员，与负责银行自营交易的交易人员相分离，并定期检查、比较两类交易人员的交易状况

105、下列属于证券登记结算机构应该履行的职责的是（　　）。
A．设立证券账户和结算账户
B．为证券集中交易提供场所和设施
C．登记证券持有人名册
D．进行上市证券交易的清算和交收
E．教育和组织会员遵守证券法律法规

106、作为一种理财产品，债券具有的特征是（　　）。
A．收益性
B．选择性
C．安全性
D．偿还性
E．流动性

107、下列属于债券赎回条款给投资者带来风险的是（　　）。
A．现金流的不确定性的增加
B．增加交易成本
C．投资者的再投资风险增加
D．投资者蒙受购买力风险
E．降低了投资收益率

108、外汇挂钩保本理财产品有投资风险，不应当视为一般的定期存款，其风险包括（　　）。
A．汇率风险
B．流动性风险
C．集中投资风险
D．保本理财产品回报的风险
E．未能成功认购保本理财产品的风险

109、外汇挂钩保本理财产品的风险包括（　　）。
A．流动性风险
B．集中投资风险
C．汇率风险
D．提前终止的风险
E．到期时收取保证投资金额的风险

110、消费的合理性没有绝对的标准，只有相对的标准。在消费管理中要注意的问题包括（　　）。
A．保险消费
B．孩子的消费
C．住房、汽车等大额消费
D．消费支出的预期
E．即期消费和远期消费