以下契约方中，( )拥有在未来某一特定时间内按双方约定的价格，购进或卖出一定数量的某种金融资产的义务。
A 看涨期权多头方
B 看跌期权多头方
C 远期合约多头方
D 期货合约多头方
E 期货合约空头方
【正确答案】：C,D,E
[答案解析] 期权的多头方是买人期权的一方，期权买者只有权利没有义务，故A、B排除。远期合约和期货合约的持有者，无论是多头或空头，都承担了未来买卖某种金融资产的义务。
第32题
在我国目前的情况下，以下哪些金融机构通过直接融资获得资金( )。
A 证券公司
B 非银行金融机构
C 商业银行
D 保险公司
E 投资银行
【正确答案】：A,B,C,D,E
[答案解析] 本题应当注意的是C项。间接融资是通过银行进行的，但不代表商业银行不能直接融资，银行筹集自己所需的资金时就是直接融资。直接融资是“间接融资”的对称，是一种没有金融机构作为中介的融通资金的方式。需要融入资金的单位与融出资金的单位双方通过直接协议后进行货币资金的转移。直接融资的形式有：买卖有价证券，预付定金和赊销商品，不通过银行等金融机构的货币借贷等。
第33题
Cs理论中的营销组合包括( )。
A 关系(Connection)
B 顾客(Customer)
C 成本(Cost)
D 沟通(Communication)
E 便利(Convenience)
【正确答案】：B,C,D,E
[答案解析] 关于市场营销组合策略，还应当掌握4Ps和4Rs理论。
第34题
对从业人员做好本职工作，忠于职守理解正确的是( )。
A 遵守行业规范，本机构的各项规章制度
B 保护本机构的商业机密
C 不泄露机构的知识产权、专有技术
D 妥善处理本职工作与兼职岗位的关系
E 自觉维护本机构的形象和声誉
【正确答案】：A,B,C,E
[答案解析] 这道题很容易做错，题干中说了是对做好本职工作的要求，D项虽然也提到了本职工作，但强调的重点是对兼职工作的要求，所以不能选，D项属于对于兼职的规定。
第35题
关于资本资产定价模型的以下解析，正确的是( )。
A 资本资产定价模型中，风险的测度是通过贝塔系数来衡量的
B 一个充分分散化的资产组合的收益率和系统性风险相关
C 市场资产组合的贝塔值是1
D 某个证券的贝塔系数等于该证券收益与市场收益的协方差除以市场收益的方差
E 一个充分分散化的资产组合的系统风险可以忽略
【正确答案】：A,B,C,D
[答案解析] 两个充分分散化的资产组合的非系统风险是可以忽略的，但系统风险仍然存在。C项可以这样理解：贝塔值是用来衡量某种资产或组合对于市场风险的反应程度的指标。市场组合是所有金融资产按其市场价值进行加权组合的结果。按照定义，每当市场变动1%，那么全市场所有金融资产的组合，就是整个市场也会变动1%。
第36题
假设一款汇率挂钩型理财产品的投资收益与欧元兑换美元的汇率挂钩，委托投资期限为12个月，具体收益率规定如下：委托期限内，每三个月为一个周期，如果每一个周期任何一天的汇率波动范围都没有突破当期基准汇率的±3%区间，则该季度客户可以获得当季2.00%的预期年收益率，如果突破则收益率为0。以此类推，则该客户的最终预期年收益率可能为( )。
A 2%
B 4%
C 0%
D 3%
E 5%
【正确答案】：A,C
[答案解析] 预期年收益率=各季度预期年收益率加总÷4，各季度预期年收益率的可能值只有0或2%，所以预期年收益率只有可能取0～2%之间的数值。
第37题
某理财客户经理在向客户建议债券产品时列举的下列关于债券收益的论述，其中正确的是( )。
A 投资债券的收益有两部分，分别是利息收入和价差收益
B 其他条件相同的情况下，到期收益率高，则债券的价格也高
C 债券的投资风险高于银行存款但低于股票
D 投资债券时，要想获得高收益，不可避免地要承担高风险
E 由于债券可以自由流通．所以债券的期限是无关紧要的因素
【正确答案】：A,C,D
[答案解析] 根据债券到期收益率的计算公式，其他条件相同的情况下，到期收益率越高，则债券的价格越低。债券的期限也是投资者需要考虑的因素，跟经济情况的预期和投资者自身的资金需求有关。
第38题
理财产品自身的特点影响到其收益率，关于此论点，下列论述正确的是( )。
A 理财产品的收益与风险特征通常是一致的，高收益伴随着高风险
B 理财产品的流动性对其收益率的影响可以忽略
C 股票基金分散了风险，所以无论何时其收益率总是低于个股收益率
D 公司债的预期收益率必然低于该公司股东获得的预期收益率
E 金融衍生产品具有很大的杠杆效应，在放大了投资风险的同时，也成倍地放大了预期收益率
【正确答案】：A,E
[答案解析] 理财产品既要考虑其流动性，也要考虑变现能力和二级市场的活跃程度，流动 性较差的理财产品一般需要提供较高的收益率。股票基金由于分散了风险，它的收益率会在个股收益率的最低值和最高值之间，不是总是低于个股收益率。公司债的风险小于股票，根据风险和收益相匹配的原则，其收益应当低于股票收益。
第39题
嵌人期权的债券包括( )。
A 可赎回债券
B 可转换债券
C 可提前退还债券
D 垃圾债券
E 房地产抵押债券
【正确答案】：A,B,C
[答案解析] A、B、C三项在债券中都嵌入了一项期权。垃圾债券是指信用较差的债券，房地产抵押债券是抵押债券的一种，二者都没有嵌入期权。
第40题
下列对投资基金销售业务描述正确的有( )。
A 未与基金管理人签订书面代销协议的，代销机构不得办理基金销售
B 代销机构应将基金代销业务资格证明文件置备于基金网点的显著位置，经批准可以委托其他机构代为办理基金的销售
C 基金管理人对代销机构的基金销售业务负有检查、监督的义务
D 基金管理人应审查、检查代销机构使用的宣传材料，并对材料内容负责
E 代销机构应当在有证券投资基金托管业务资格的商业银行开立与基金销售有关的账户，并由基金管理人对账户内的资金进行监督
【正确答案】：A,C,D
[答案解析] 本题考查《证券投资基金销售管理办法》中的内容。代销机构应将基金代销业务资格证明文件置备于基金网点的显著位置，不得委托其他机构代为办理基金的销售。基金管理人、代销机构应当在有证券投资基金托管业务资格的商业银行开立与基金销售有关的账户，并由该银行对账户内的资金进行监督。
