第七章 个人理财业务相关法律法规
一、单项选择题
1． 为股票发行出具审计报告、资产评估报告和法律意见书的饥构和人员，承销期内或期满（ ）个月内不得买卖该股票。
A．3
B．4
C．6
D．12
2． 下列选项中，不属于操纵市场的手段的是（ ）。
A．国家对货币的宏观调控
B．单独或通过合谋，集中资金优势、持股优势或利用信息优势联合或连续买卖，操纵证券交易价格或证券交易量
C．与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券交易价格或证券交易量
D．在自己实际控制的账户之间进行证券交易，影响证券交易价格或证券交易量3． 下列选项中，不属于证券服务机构的是（ ）。
A．商业银行
B．资信评级机构
C．会计师事务所
D．资产评估机构
4． 下列不属于个人外汇账户按账户性质分类的是（ ）。
A．外汇结算账户 B．境外个人外汇账户
C．资本项目账户
D．外汇储蓄账户
5． 下列选项中，不属于基金代销机构的是（ ）。
A．商业银行
B．证券公司
C．会计师事务所
D．专业基金销售公司
6． 商业银行应按照（ ）规定的存款利率的上下限，确定存款利率，并予以公告。
A．国务院
B．中国人民银行
C．中国银监会
D．中国银行业协会
7． 我国《商业银行法》明确规定商业银行不得从事（ ）业务，国家另有规定的除外。(1)不动产投资(2)信托业务(3)证券经营业务(4)向非银行金融机构和企业投资
A．(1)(2)(4)
B．(1)(2)(3)
C．(1)(3)(4)
D．(2)(3)(4)
8． 行为人有下列( )情形之一的，导致后果严重，构成犯罪的，将被追究刑事责任。(1)利用职务上的便利收受贿赂(2)挪用客户资金(3)借款人采取欺诈手段骗取贷款(4)从业人员玩忽职守，泄露商业机密
A．(1)(2)(3)
B．(1)(2)(4)
C．(2)(3)(4)
D．(1)(2)(3)(4)
9． 个人理财业务是经（ ）批准的一项银行中间业务。
A．中国人民银行
B．中国银监会
C．中国银行业协会
D．中国证监会
10．证券内幕消息的知情人包括持有公司（ ）以上股份的股东及其董事、监事、高级管理人员，公司的实际控制人及其董事、监事、高级管理人员。
A．5％
B．10％
C．15％
D．20％
