三、判断题
1.错[解析]：此题的考察点是对财务信息与非财务信息的判断。财务信息是指客户当前的收支状况、财务安排以及这些情况的未来发展趋势，而非财务信息是指其他相关的信息。比如，客户的社会地位、年龄、投资偏好和风险承受能力。题目中说“了解客户的财务信息如投资偏好”，显然是错误的。
2.对 [解析]无论是预测客户基本生活必需的支出，还是其期望达到的消费水平支出，银行从业人员都首先要考虑客户所在地区的通货膨胀率的高低。
3.错 [解析]一个完整的退休规划，包括工作生涯设计、退休后生活设计及自筹退休金部分的储蓄投资设计。
4 .错 [解析]客户所在地区的经济情况不太稳定，因而在预测客户的股票投资收益时，业务人员不能用上一年的数值作为参考。
5.对[解析]风险偏好反映的是客户主观上对风险的态度，也是一种不确定性在客户心理上产生的影响。
6.错 [解析]商业银行为销售储蓄存款产品、信贷产品等进行的产品介绍、宣传和推介等一般性业务咨询活动，不属于理财顾问服务。
7.对[解析]制定保险规划的首要任务，就是确定保险标的。
8.错 [解析]商业银行提供理财顾问服务应具有标准的服务流程，这体现了理财顾问服务的制度性特点。
9.错[解析]规划性原则是税收规划最有特色的原则，这是由作为税收基本原则的社会政策原则所引发的。
10.对[解析]税收规划是理财计划的一部分，只有在全面和详细地了解客户财务情况的基础上，才能制定针对客户的税收规划，使税收规划达到客户满意。
