章节练习题
一、单项选择题
1 .近年来，（ ）逐渐成为国际上金融领域最权威、最流行的个人理财职业资格。
A. CFP
B. CAP
C. CPA
D. CCBP
2 .个人理财业务从业人员达到专业胜任要求的基本前提是（ ）。
A. 熟悉相关法律、法规
B. 一定的学历水平和工作经验
C. 良好的职业道德
D. 相关专业硕士学历
3 .违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的直接责任人员可以被追究的违法责任是（ ）。
A. 民事责任
B. 吊销从业资格
C. 行政处罚
D. 刑事处罚
4 .某上市银行的从业人员利用内幕消息买卖该银行股票获得1万元收益，下列对该人员的处罚符合规定的是（ ）。
A. 没收违法所得，并处3万元罚款
B. 没收违法所得，并处10万元罚款
C. 吊销其相关从业资格
D. 将其行为通报同业
5 .在面对与客户利益冲突时，银行业从业人员应坚持诚实守信、公平合理、（ ）的原则，正确处理业务开拓与客户利益保护之间的关系。
A. 客户自愿
B. 银行利润最大化
C. 客户利益至上
D. 树立良好形象
6 .禁止商业贿赂是《中国银行业从业人员职业操守》中（ ）基本准则的要求。
A. 勤勉尽职
B. 专业胜任
C. 保护商业秘密与客户隐私
D. 公平竞争
7 .从业人员依法合规为客户提供个人理财服务的基本保障是（ ）。
A. 具备相应的学历水平和工作经验
B. 具备相关监管部门要求的行业资格
C. 掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特性
D. 了解和掌握与个人理财业务活动相关的法律法规，熟悉本行各项个人理财业务的规
8 .李女士的孩子小静是初三学生，今年16岁，未经李女士的许可，从家中拿走现金3000多元，到珠宝店买了一条白金项链，李女士拒绝认可，那么小静的购买行为（ ）。
A. 无效
B. 有效
C. 效力待定
D. 不可撤销
9 .银行业从业人员资格认证委员会成立的时间为（ ）。
A. 2006年5月6日
B. 2007年7月7日
C. 2008年6月6日
D. 2006年6月6日
10 .商业银行开展需要批准的个人理财业务需要相关从业人员具备的资格不包括( )。
A. 掌握所推介产品的特征
B. 具备相应的学历水平和工作经验
C. 具备相关监管部门要求的行业资格
D. 具备国家理财规划师资格
