101、
股票及其衍生工具交易的种类主要有（ ）。
A．现货交易
B．期货交易
C．期权交易
D．股票指数交易
E．贴现交易
102、
下列对投资基金销售业务描述正确的有（ ）。
A．未与基金管理人签订书面代销协议的，代销机构不得办理基金销售
B．代销机构经批准可以委托其他机构代为办理基金的销售
C．基金管理人对代销机构的基金销售业务负有检查、监督的义务
D．基金管理人应审查代销机构使用的宣传材料，并对材料内容负责
E．代销机构应当在有证券投资基金托管业务资格的商业银行开立与基金销售有关的账户，并由基金管理人对账户内的资金进行监督
103、
在国外，客户配置资产组合的方法应充分考虑到（ ）因素。
A．客户对收益率的要求
B．客户的风险承受能力
C．客户在避税方面的限制因素
D．法律环境因素
E．客户的投资期限要求
104、
股票挂钩型理财产品包括（ ）。
A．申购新股理财计划
B．金融期权
C．金融互换
D．金融远期
E．股票组合挂钩理财计划
105、
下列属于保险类理财产品的有（ ）。
A．金融期货
B．金融期权
C．人身保险
D．财产保险
E．投资理财类保险
106、
根据分类方式不同，债券种类很多，下列关于各类债券的风险和收益的比较，正确的是（ ）。
A．国债是信用风险最小的债券
B．附息债券的名义收益率是不变的，所以属于固定收益证券，但面临通货膨胀和市场价格波动，投资附息债券也是存在风险的
C．长期债券是对抗通货膨胀的最好工具
D．债券的价格因市场利率变化而涨跌，这称为债券的利率风险
E．投资者在债券到期前若想收回债券投资，则需要在债券市场贴现，从而可能带来一定损失，这称为流动性风险
107、
节税规划的主要特点包括（ ）。
A．合法性
B．有规则性
C．经营的调整性和后期无风险性
D．有利于促进税收政策的统一和调控效率的提高
E．纯经济行为
108、
结构性外汇理财产品的客户投资者面临的风险由（ ）因素导致的。
A．市场利率波动
B．外汇市场汇率波动
C．银行可以提前终止产品，投资者没有此项权利
D．不能提前支取，可能导致很高的机会成本
E．股票市场价格指数的波动
109、
按照法律规定，有权对商业银行个人储蓄存款和单位存款查询、冻结、扣划的单位有（ ）。
A．人民法院
B．住房公积金管理部门
C．国家安全机关
D．税务机关
E．有债务纠纷的金融机构
110、
商业银行开展个人理财业务应坚持的原则有（ ）。
A．审慎性原则
B．建立风险管理体系
C．建立内部控制制度
D．实行授权管理制度
E．客户收益最大化
