第71题
下列关于商业银行境外理财投资的说法，正确的是 ( )
A．境内托管人可在本行开立证券托管账户，用于与境外证券登记结算机构之间的证券托管业务
B．境内托管人必须为不同商业银行分别设置托管账户
C．境内托管人可通过本行外汇资金运用结算账户办理与境外证券登记结算机构之间的资金结算业务
D．境外托管代理人通过一个托管账户代理不同境内托管人的业务
【正确答案】：B[答案解析]《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》第二十四条规定，境内托管人应当在境外托管代理人处开设商业银行外汇资金运用结算账户和证券托管账户，用于与境外证券登记结算机构之间的资金结算业务和证券托管业务，故A、C两项错误；第二十五条规定，境内托管人及境外托管代理人必须为不同的商业银行分别没置托管账户，故D项错误。
第72题
基金宣传推介材料中可以登载的是 ( )
A．第三方专业机构的评价结果，但应当列明第三方专业机构的名称及评价日期
B．基金管理人管理的刚成立不足六个月的基金业绩
C．其他单位或个人的建议性文字
D．预测该基金的投资业绩
【正确答案】：A
第73题
以下不属于保险兼业代理执业管理的一般性规定的是 ( )
A．具备保险兼业代理许可证
B．委托代理险种在保险兼业代理许可证允许的范围内
C．具有固定的营业场所
D．经过相应的专业培训
【正确答案】：C[答案解析]具有固定的经营场所是申请保险兼业代理资格的条件。
第74题
外汇局按账户主体类别和交易性质对个人外汇账户进行管理，下列不属于按交易性质划分账户的是 ( )
A．外汇结算账户
B．外汇贸易账户
C．外汇储蓄账户
D．资本项目账户
【正确答案】：B[答案解析]外汇局按账户主体类别和交易性质对个人外汇账户进行管理。账户按交易性质分为外汇结算账户、外汇储蓄账户以及资本项目账户。
第75题
商业银行开展个人理财业务的业务实施方案不包括 ( )
A．拟申请业务的管理体系
B．拟申请业务的收益测算
C．拟申请业务的主要风险
D．拟申请业务风险的管理措施
【正确答案】：B[答案解析]开展个人理财业务实施方案，包括拟申清业务的管理体系、主要风险及拟采取的管理措施等。
第76题
下列关于商业银行开展个人理财业务的基本条件的表述，错误的是 ( )
A．具有相应的风险管理体系和内部控制制度
B．有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员
C．具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系
D．信誉良好，近一年内未发生损害客户利益的重大事件
【正确答案】：D[答案解析]根据个人理财业务的不同特点，商业银行开展需要批准的个人理财业务应具备<商业银行个人理财业务管理暂行办法》第四十八条规定的条件：(1)具有相应的风险管理体系和内部控制制度。(2)有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员。(3)具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系。(4)信誉良好，近两年内未发生损害客户利益的重大事件。(5)中国银行业监督管理委员会规定的其他审慎性条件。
第77题
理财计划的销售文件不包括 ( )
A．法人机构理财计划发售授权书
B．产品协议书
C．产品说明书
D．风险揭示书
【正确答案】：A
第78题
商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，应了解的客户的相关情况不包括( )
A．了解客户的风险偏好
B．了解客户的风险认知能力
C．了解客户的非财务信息
D．了解客户的风险承受能力
【正确答案】：C[答案解析]商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，应了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力，评估客户的财务状况，提供合适的投资产品由客户自主选择，并应向客户解释相关投资工具的运作市场及方式，揭示相关风险。
第79题
商业银行开展个人理财业务，在进行相关市场风险管理时，应对利率和汇率等主要金融政策的改革与调整进行充分的 ( )
A．风险测试
B．强度测试
C．性能测试
D．压力测试
【正确答案】：D[答案解析]商业银行开展个人理财业务，在进行相关市场风险管理时，应对利率和汇率等主要金融政策的改革与调整进行充分的压力测试，评估可能对银行经营活动产生的影响，制定相应的风险处置和应急预案。
第80题
在理财计划的存续期内，商业银行应向客户提供其所持有的所有相关资产的账单，账单提供应不少于两次，并且至少( )提供一次。
A．每周
B．每月
C．每半年
D．每年
【正确答案】：B
