第11题 根据《证券法》的规定，对限制或禁止的交易论述正确的是( )。
A．证券交易当事人买卖非依法发行的股票
B．为股票发行出具审计报告的人在承销期和期满后6个月内不能买卖股票
C．证券交易所、证券公司的工作人员在任期内不得以任何名义买卖股票
D．持有一个股份公司5%的股东，应当在持股数额达到该比例之日起3日内向该公司报告，公司接到报告3日内向证监会报告
E．证券公司因包销购人的股票达到5%以上的，在卖出股票时也应受到6个月时间限制
【正确答案】：A,B,C,D
第12题 建立家庭保障包括以下几个方面( )。
A．家庭意外准备金
B．家庭成员的社会保险
C．商业性保险
D．财产性保险
E．养老投资基金
【正确答案】：B,C,D
第13题 以下属于商业票据的特征的是( )。
A．融资成本低
B．融资方式灵活
C．利率敏感高
D．期限短
E．面额大
【正确答案】：A,B,C,D
第14题 关于外汇市场的交易机制描述正确的是( )。
A．外汇市场的交易可分为三个层次
B．商业银行与客户之间进行外汇交易的目的是赚取买卖差价
C．商业银行为了规避外币风险，往往进行同业之间的外汇交易以轧平外汇头寸
D．中央银行在外汇市场的作用是干预汇率
E．中央银行也出于套利或套期保值的目的与商业银行进行外汇交易
【正确答案】：A,B,C,D
第15题 债券的市场功能包括( )。
A．是债券流通和变现的理想场所
B．是聚集资产的重要场所
C．能够反映企业经营实力和财务状况
D．是中央银行对金融进行宏观调整的重要场所
E．是进行套期保值，规避风险的重要场所
【正确答案】：A,B,C,D
第16题 《民法通则》以法人活动的性质为标准，将法人分为( )法人。
A．企业
B．机关
C．事业单位
D．社会团体
E．个人
【正确答案】：A,B,C,D
[解析] 《民法通则》以法人活动的性质为标准，将法人分为企业法人、机关法人、事业单位和社会团体。
第17题 银行业从业人员与同业人员关系包括( )。
A．不窃取同行业的商业秘密
B．相互尊重
C．公平、有序竞争
D．交流合作
E．互相监督
【正确答案】：A,B,C,D
[解析] 从业人员与同业人员相处应当注意两点，分别是：同业竞争和商业保密与知识产权保护，没有互相监督。
第18题 根据《民法通则》规定，民事法律行为应当具备的条件是( )。
A．行为主体为自然人
B．行为人具有相应的民事行为能力
C．意思表示真实
D．不违反法律或者社会公共利益
E．行为主体为法人
【正确答案】：B,C,D
[解析] 根据《民法通则》规定，民事法律行为应当具备的条件是：行为人具有相应的民事行为能力；意思表示真实；不违反法律或者社会公共利益。
第19题 商业银行个人理财业务管理暂行办法所称的个人理财业务，是指商业银行为个人客户提供( )等专业化服务。
A．财务分析
B．财务规划
C．投资顾问
D．资产管理
E．保险筹划
【正确答案】：A,B,C,D
[解析] 商业银行个人理财业务管理暂行办法所称的个人理财业务，是指商业银行为个人客户提供财务分析、财务规划、投资顾问和资产管理等专业化服务。
第20题 商业银行申请需要审批的个人理财业务，应报送以下材料( )。
A．有商业银行负责人签署的申报书
B．商业银行财务报表
C．拟申请业务介绍
D．业务实施方案
E．内幕相关部门审核意见
【正确答案】：A,C,D,E
[解析] 商业银行财务报表不在商业银行申请需要审批的个人理财业务应当报送的材料范围之内。
