一、单项选择题(共90题，合计45分)
1下列属于基金管理人职责的是 （ ）。
A. 及时办理清算，交割事宜
B. 确定基金收益方案，向持有人分配收益
C. 办理或委托其他机构办理基金份额的发售，申购，赎回和登记事宜
D. 计算并公告基金资产价值
[正确答案]B
2某客户总资产100万元，年度到期负债总和10万元(到期债务与应付利息之和)，长期负债30万元，本年度收入20万元，则负债收入比例为（ ）。
A. 0.25
B. 0.5
C. 0.33
D. 0.1
[正确答案]B
3在（ ）中，使用证券当前及历史价格对未来走势进行预测将是徒劳的。
A. 弱型有效市场
B. 半弱型有效市场
C. 半强型有效市场
D. 强型有效市汤
[正确答案]A
试题解析: 在弱型有效市场中，证券价格充分反映了历史上一系列交易价格和交易量中所隐含的信息，从而投资者不可能通过分析以往价格获得超额利润。因此，在弱型有效市场中，使用证券当前及历史价格对未来走势进行预测将是徒劳的，A选项正确。
4证券信用评级的主要对象为（ ）。
A. 中央政府的债券
B. 优先股股票
C. 普通股股票
D. 各类公司债券
[正确答案]D
试题解析: 通常意义的信用评级，是指对评级对象的特定债券或相关债务在其有效期内及时偿 付的能力和意愿的评估。它强调对企业特定的偿债能力所做的译级，D选项正确。
5银信合作产品投资于权益类金融产品或具备权益类特征的金融产品，且聘请第三方投资顾问的，应提前（ ）个工作日向监管部门事前报告。
A. 5
B. 10
C. 15
D. 20
[正确答案]B
试题解析: 《银行与信托公司业务合作指引》界定了银信合作理财产品的运作方式、基本要求、风险控制和信息披露等主要内容。
6王先生将1万元用于投资某项目，该项目的预期收益率为10%，投资期限为3年，每个季度计息一次，投资期满后一次性支付投资者本利，则该投资的有效年利率是i )。
A. 10%
B. 10.38%
C. 10.31%
D. 10.575%
[正确答案]B
7半年期的无息政府债券（182天）面值为1000元，发行价为982.35元，则该债券的投资收益率为（ ）。
A. 1.765%
B. 1.80%
C. 3.55%
D. 3.4%
[正确答案]C
8商业银行按照约定条件向客户承诺支付固定收益，银行承担由此产生的投资风险，或银行按照约定条件向客户承诺支付最低收益并承担相关风险，其他投资收益由银行和客户按照合同约定分配，并共同承担相关投资风险，这样的理财计划是【A】。
A. 保证收益型理财计划
B. 非保证收益型理财计划
C. 保本浮动收益理财计划
D. 非保本浮动收益理财计划
[正确答案]A
9假设王先生有一笔5年后到期的200万元借款，年利率为10%，则王先生每年年末需要存人（ ）万元数额以用于5年后到期偿还贷款。
A. 30
B. 36.36
C. 32.72
D. 40
[正确答案]C
10有价证券代表的是（ ）。
A. 财产所有权
B. 债权
C. 剩余请求权
D. 所有权或债权
[正确答案]D
