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2014年银行业初级资格考试《个人理财》章节习题:理财顾问服务

来源:233网校 2014-09-22 08:20:00
导读:2014年银行业初级资格考试备考时期,233网校为各位考生收集整理了《个人理财》考点相关章节练习题及答案解析供大家学习参考!
  一、单项选择题
  1. 在理财顾问服务中,商业银行不涉及客户财务资源的具体操作,只提供建议,最终决策权在客户。这体现了理财顾问服务的()。
  A.专业性
  B.顾问性
  C.制度性
  D.综合性

  2. 紧急预备金的来源不包括()。
  A.活期存款
  B.货币市场基金
  C.长期定期存款
  D.贷款额度

  3.下列关于预算与实际的差异分析的说法,不正确的是()。
  A.总额差异的重要性大于细目差异
  B.要定出追踪的差异金额或比率门槛
  C.依据预算的分类个别分析
  D.若差异很大则需要各个项目同时进行改善

  4. 下列关于税收规划的说法,不正确的是()。
  A.税收规划必须在尊重法律,不违反法律、法规和不恶意钻法律漏洞的前提下进行
  B.从业人员在制定税收规划时应该有很强的为客户减轻税负、取得节税收益的动机
  C.合理调整受税财产的比例以延缓纳税,获得资金的时间价值的做法属于恶意钻法律漏洞的行为
  D.税收规划时必须综合考虑规划以使客户整体税负水平降低

  5. 在理财顾问业务中,最先进行的一个环节是()。
  A.对客户资产管理目标进行分析
  B.为客户进行基础规划
  C.收集客户信息
  D.为客户进行资产状况分析

  6. 客户信息可以分为定量信息和定性信息,下面分类中正确的是()。
  A.定量信息:理财知识水平 定性信息:兴趣爱好
  B.定量信息:现有投资情况 定性信息:投资偏好
  C.定量信息:理财决策模式 定性信息:保单信息
  D.定量信息:雇员福利 定性信息:养老金规划

  7. 下列对客户风险承受能力由强到弱的排序,不正确的是()。
  A.根据就业状况,大企业高管>佣金收入者>失业者
  B.根据置业状况,自宅无房贷>无自宅>投资不动产
  C.根据家庭负担,未婚>双薪无子女>单薪有子女
  D.根据投资知识,有专业执照并从业多年>财经专业刚毕业>医学院在校生   
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