第 1 题
下列行为中，（ ）违反了保护商业机密与客户隐私的规定。
A.与同业工作人员交流对某些客户的评价，但未透露客户具体数据
B.银行理财人员调查客户的财务状况、投资目的、风险偏好
C. 了解调查申请贷款客户的信息记录、财务经营状况
D.与同事通过电子邮件发送银行在网上已公布的财务数据
正确答案：A,
第 2 题
若理财客户的投资目标是获得较稳定但是超过银行存款的收益，则最适合他的投资工具是( )
A.债券 B.股票
C.股指期货 D.认股权证
正确答案：A,
第 3 题
下列关于结构性理财计划的论述中，错误的一项是 （ ）
A.结构性理财计划的最终目标是实现客户理财效用最大化
B.结构性理财计划需综合考虑各种投资理财手段
C.结构性理财计划的收益率通常与银行定期存款利率相符
D. “量身定傲”是结构性理财计划的一个重要特征
正确答案：C,
第 4 题
下列关于基金投资风险的说法中，错误的是 （ )
A.基金的风险是指购买基金遭受损失的可能性
B.基金损失的可能性取决于基金资产的运作
C.基金的非系统性风险为零
D.基金的资产运作无法消灭风险
正确答案：C,
第 5 题
如果名义利率是4%，通货膨胀率为6%，那么实际利率为 （ ）
A. 10% B. 5%
C. 2% D. -2%
正确答案：D,
第 6 题
下列关于保证收益理财计划的说法中，错误的是 （ ）
A.可能被商业银行利用，回避利率管制，导致不正当竞争
B.可能被商业银行利用成为高息揽储和规模扩张的手段
C.商业银行可以按照约定的附加条件向客户承诺高于同期储蓄存款利率的保证收益率
D.相关投资风险一定要由银行承担
正确答案：D,
第 7 题
下列关于债券的叙述中，错误的是 （ ）
A.债券的期限越长，利率风险越高
B.债券的价格与利率呈反向关系
C.债券的息票率越高，利率风险越高
D.利率上涨引起债券价格下降的幅度比利率下降引起债券价格上升的幅度小
正确答案：C,
第 8 题
理财活动与（ ）经济政策息息相关。
A.市场 B.微观
C.宏观 D.计划
正确答案：C,
第 9 题
没有实物形态的债券，利用账户通过电脑系统完成国债发行、交易及兑付的债券是（ ）
A.凭证式国债 B.记账式国债
C.储蓄国债 D.实物国债
正确答案：B,
第 10 题
银行从业人员应当加强学习，不断提高业务知识水平，熟知向客户建议的金融产品的特性、 收益、风险和法律关系等，这是（ ）的内容。
A.忠于职守 B.勤勉尽职
C.专业胜任 D.熟知业务
正确答案：D,
