第 21 题
下列说法中正确的是 （）
A.债券的发行条件不包括其发行票面金额
B.企业债券的持有人无权参与公司的经营决策
C.凭证式国债可以上市流通
D.记账式国债不能通过证券交易所流通转让
正确答案：B,
第 22 题
下列关于债券和股票的说法中，错误的是 （）
A.都要承担风险
B.都属于有价证券
C.都是筹资手段
D.都有规定的偿还期限
正确答案：D,
第 23 题
理智型问题客户具有很强的推理能力和判断能力，在深思熟虑后才能决定，善于控制自己的情感，因此理财服务人员在处理理智型客户的投诉时应该 （）
A.以专业、权威的形象出现，并提供有理有据的解决方案
B.有理有据，以理服人
C.应耐心引导，使其说出真实想法
D.态度要热情，多花一点时间倾听
正确答案：B,
第 24 题
下列关于个人理财人员沟通技巧的说法中，正确的是 ()
A.个人理财人员要懂得运用各种非语言的沟通技巧，包括眼神、面部表情、身体姿势、手势等
B.个人理财人员作为专业人士，在与客户交谈时要尽量避免使用专业化的语言
C.涉及投资回报率等财务指标方面，应该给出确定的承诺让客户放心
D.建立客户的方式是单一的
正确答案：A,
第 25 题
银行从业人员在所在机构任职时，按照职业操守准则的规定，应做到 （）(1)不得利用兼职岗位为本机构谋利；（2)对所在机构的紀律处分有异议时，应直接向上级机构或监管部门反映申诉；（3)离职后，仍应恪守诚信，为原机构保密；（4)不得代表所在机构对外发布消息
A.(1)(2)(3)
B.(2)(3)(4)
C.(1)(3)
D.(1)(2)(3)(4)
正确答案：C,
第 26 题
下列关于金融市场的分类中，正确的是 （）
A.按交易场所划分为期货市场和现货市场
B.按交割时间划分为货币市场和资本市场
C.按金融工具划分为债券市场、股票市场、外汇市场、保险市场等
D.按交易阶段划分为场外市场和场内市场
正确答案：C,
第 27 题
下列属于退休规划工具的是 （）(1)社会养老保险；（2)企业年金；（3)商业养老保险；（4)投资高风险股票
A.(1)(2)(3)(4)
B.(1)(2)(3)
C.(1)(2)(4)
D.(2)(3)(4)
正确答案：B,
第 28 题
下列选项中，（ ）反映的是风险客观上对客户的影响程度，同样的风险对不同的人的影响是不一样的。
A.风险偏好
B.风险厌恶程度
C.风险认知度
D.实际风险承受能力
正确答案：D,
第 29 题
某投资者年初以10元/股的价格购买某股票1 000股，年末该股票的价格上涨到11元,/股，在这一年内，该股票按每10股10元(税后）方案分派了现金红利，那么，该投资者该年度的持有期收益率是（）
A.10%
B.20%
C.30%
D.40%
正确答案：B,
第 30 题
半年期的无息政府债券（182天）面值为1 000元，发行价为982.35元，则该债券的投资收益率为.（）
A.1.76%
B.1.79%
C.3.59%
D.3.49%
正确答案：C,
