第 31 题
在证券市场中，如果同价位申报，按照申报时序决定优先顺序是遵循竞价交易 的（ ）原则。
A.数量优先
B.时间优先
C.价格优先
D.品种优先
正确答案：B,
第 32 题
下列关于股票和债券特征的说法中，不正确的是 （ ）
A.股票的期限是不确定的，债券通常有确定的到期日
B.普通股票所有者可以参与公司决策，债券持有者则通常无此权利
C.股票不具有偿还性，而债券到期时发行人必须偿还债券本息
D.股票和债券都是权益证券
正确答案：D,
第 33 题
某投资者年初以10元/股的价格购买某股票1 000股，年末该股票的价格上涨到11 元/股，在这一年内，该股票按每10股10元(税后）的方案分派了现金红利，那么，该投资者 该年度的持有期收益率是多少 （ ）
A. 10%
B. 20%
C. 30%
D. 40%
正确答案：B,
第 34 题
理财客户寻求理财顾问服务的根本目的是 （ ）
A.资产增值
B.实现人生目标中的经济目标
C.财富保值
D.利润最大化
正确答案：B,
第 35 题
在下列各项中，属于人生事件规划的是 （ ）
A.教育规划
B.现金管理
C.投资规划
D.税收规划
正确答案：A,
第 36 题
客户的风险特征不包括 （ ）
A.风险偏好
B.所处年龄阶段
C.风险认知度
D.实际风险承受能力
正确答案：B,
第 37 题
收益递增理财计划属于 （ ）
A.保本浮动收益理财计划
B.最低收益理财计划
C.固定收益理财计划
D.非保本浮动收益理财计划
正确答案：A,
第 38 题
制定保险规划的首要任务是 （ ）
A.明确保险期限
B.选定保险产品
C.确定保险金额
D.确定保险标的
正确答案：D,
第 39 题
下列属于金融资产的是 ( )
A.收据
B.股票
C.购物券
D.货物提单
正确答案：B,
第 40 题
下列关于期货合约和远期合约的说法中，错误的是 ( )
A.期货合约是标准化的远期合约
B.期货合约的流动性要比远期合约高
C.期货合约不具有远期合约的套期保值功能
D.远期合约在到期时才能确定损益程度，期货合约的损益可以随时确定
正确答案：C,
