第 1 题
债券收益的来源是（ ）。
A.利息收入
B.本金价差
C.资本损益
D.市场利率价差
E.公司税后利润
正确答案：A,B,C,
第 2 题
下列关于凭证式债券的说法正确的是（ ）。
A.券面上印制票面金额
B.凭证式债券是一种国家储蓄债，可记名、挂失
C.“凭证式国债首款凭证”记录债权，不能上市流通
D.凭证式债券不可以提前兑付
E.凭证式国债的收益高于记账式国债
正确答案：B,C,
第 3 题
政府债券与金融债券的不同表现在（ ）。
A.政府债券被称为“金边债券”
B.政府债券比金融债券信用等级高
C.政府债券比金融债券的风险小
D.政府债券可以免税，金融债券都是不可以免税的
E.短期政府债券的流动性好于长期政府债券
正确答案：A,B,C,E,
第 4 题
下列说法正确的是（ ）。
A.股票的直接收益取决于发行公司的经营效益
B.债券的直接收益取决于债券利率
C.债券的利率是不确定的，投资风险大
D.基金主要投资于有价证券，能满足那些不能直接参与股票、债券投资的个人和机构的需要
E.国债不存在违约风险
正确答案：A,B,D,
第 5 题
下列关于基金当事人之间的关系说法错误的是（ ）。
A.基金持有人与管理人之间是所有者与经营者之间的关系
B.基金持有人与托管人是相互制衡的关系
C.基金管理人和托管人是委托与受托的关系
D.基金托管人为商业银行
E.以上说法都正确
正确答案：B,C,D,E,
第 6 题
下列关于基金管理的说法错误的是（ ）。
A.基金管理费是从基金资产之外给付的
B.基金管理费是按照月支付的
C.基金管理费率的大小与基金规模成正比
D.基金管理费率与风险成反比
E.基金管理费率由商业银行决定
正确答案：A,C,D,
第 7 题
证券投资基金的投资者投资于基金仍有可能面临风险。证券投资基金存在的风险主要有（ ）。
A.市场风险
B.管理能力风险
C.巨额赎回风险
D.系统风险
E.汇率风险
正确答案：A,B,C,
第 8 题
某客户计划投资黄金，则其可以选择的投资方式有（ ）。
A.金币
B.“纸黄金”
C.黄金远期买卖
D.黄金期货
E.黄金基金
正确答案：A,B,D,E,
第 9 题
保险的功能包括（ ）。
A.风险回避
B.实施补偿
C.免税效应
D.转移风险
E.保值增值
正确答案：B,C,D,E,
第 10 题
普通股票股东享有的权利主要是（ ）。
A.公司重大决策的参与权
B.公司盈余和剩余资产分配权
C.选择管理者
D.优先认购新股的权利
E.请求召开临时股东大会
正确答案：A,B,D,E,
