31. 商业银行提供个人理财顾问服务应根据客户的（ ）等，对客户进行必要的分层。
A.兴趣爱好
B.风险承受能力
C.经济状况
D.健康状况
E.风险认知能力
32. 商业银行声誉风险管理需要建立（ ）。
A.良好的声誉风险管理文化
B.声誉风险内部培训和激励机制
C.声誉风险排查机制，声誉事件分类分级管理和应急处理机制
D.投诉机制和监督评估机制，信息发布、新闻工作归口管理制度和舆情信息研判机构
E.声誉风险信息管理制度和后评价机制
33. 商业银行应建立异常的监控、记录、报告和处理制度，重点关注理财产品销售业务中的不当销售和误导销售行为，这些行为包括（ ）。
A.客户发生重大事件影响其风险承受能力
B.销售系统故障
C.客户风险承受能力与理财产品风险不匹配
D.商业银行超过约定时间进行资金划付
E.客户频繁开户、撤销理财账户
34. 在理财计划的存续期内，商业银行应向客户进行持续性的信息披露，其中包括（ ）。
A.理财资金的具体投资品种
B.客户所持有的所有相关资产的账单
C.理财资金的投资方向
D.对投资者权益或者投资收益产生重大影响
E.理财资金的投资比例
35. 影响股票价格的微观因素有（ ）。
A.公司盈利水平
B.公司的派息政策
C.公司管理层变动
D.公司资产净值
E.公司增资或减资
36. 商业银行在理财工作中必须建立健全有关规章制度和内部审核程序，并对（ ）进行全面规范。
A.理财资金管理运用
B.理财计划的定价
C.理财计划的账务处理和收益分配
D.理财计划的风险管理
E.理财计划的研发
37. 银行个人理财业务人员下列行为中，不符合合规管理要求的有（ ）。
A.为朋友提供理财建议
B.将自己的账户与客户的账户合并
C.将客户资金归入自己账户
D.利用客户名义为自己买卖证券
E.利用职务便利为朋友办理优惠贷款业务
38. 银行从业人员在实际个人理财业务中，为客户进行投资组合设计时主要考虑（ ）等因素。
A.风险特征
B.客户投资目标
C.当时市场状况
D.利率趋势
E.银行销售
39. 按照《证券投资基金销售管理办法》，下列哪些机构可以作为基金代理销售资格的机构（ ）。
A.商业银行
B.证券投资咨询机构
C.信托公司
D.专业的基金销售机构
E.证券公司
40. 在个人理财投资管理，商业银行应按照符合（ ）原则，建立健全相应的内部控制和风险管理制度体系，必定定期或不定期检查相关制度体系和运行机制，保障理财资金投资管理的合规性和有效性。
A.客户风险承受能力
B.银行效率优先
C.银行风险可控
D.银行利益
E.客户利益
