1下列关于客户信息收集的说法，不正确的是( A )。
A为了得到真实的信息，数据调查表必须由客户亲自填写
B在客户填写调查表之前，从业人员应对有关项目加以解析
C如果客户出于个人原因不愿意回答某些问题，从业人员应该谨慎地了解客户产生焦虑的原因，并向客户解析该信息的重要性，以及在缺乏该信息情况下可能造成的误差
D宏观经济信息可以从政府部门或金融机构公布的信息中获得
2所谓流动性资产和流动性负债，其中的“流动性”期限标准是(A )。
A一个月
B两个月
C半年
D一年
3下列理财目标中属于短期目标的是( D )。
A按揭买房
B退休
C子女教育储蓄
D休假
4在下列理财规划中，属于人生事件规划项目的是( D )。
A现金、债务管理
B投资规划
C税收规划
D教育规划
5以下关于客户风险承受能力评估的说法，不正确的是( C )。
A风险承受能力是个人理财规划和投资风险管理的重要考虑因素
B客户往往需要金融理财师的专业指导与评估
C风险承受能力的评估是为了让客户接受金融理财师的意见
D金融理财师的角色是帮助客户认识自我，以做出客观的评估和明智的决策
6下列关于商业银行和客户在理财顾问服务中角色的说法，正确的是（ B ）。
A商业银行提供建议并作出决策，客户不参与
B商业银行只提供建议，最终决策权在客户
C客户提供建议并作出决策，商业银行不参与
D客户只提供建议，最终决策权在商业银行
7(B )是反映企业特定会计期间经营成果的报表。
A资产负债表
B利润表
C财务状况变动表
D现金流量表
8现金管理是对现金和流动资产的日常管理，下列关于现金管理的目的，说法错误的是( C )。
A满足应急资金的需求
B满足未来消费的需求
C保障家庭生活的安全、稳定
D满足财富积累的需求
9下列（ C ）不属于制订保险规划的原则
A量力而行的原则
B转移风险的原则
C效益最大化原则
D分析客户保险需要的原则
10以下关于现金、消费管理的说法，错误的是（A ）。
A现金管理包括对固定资产和流动资产的日常管理
B满足急需资金的需要是现金管理的目的之一
C消费的合理性只有相对标准
D预测年度收入是现金预算编制程序之一
