1下列有关个人理财业务风险管理基本要求的说法，错误的是（ D ）。
A商业银行对各类个人理财业务的风险管理，都应同时满足个人理财顾问服务相关风险管理的基本要求
B商业银行应当制定并落实内部监督和独立审核措施
C商业银行应建立个人理财业务的分析、审核与报告制度
D商业银行应就个人理财业务的主要风险管理方式、风险测算方法与标准，积极主动地与上级部门沟通
2商业银行的董事会和高级管理层应当充分了解个人理财顾问服务可能对商业银行法律风险、声誉风险等产生的重要影响，密切关注个人理财顾问服务的操作风险、合规性风险等风险管控制度的实际执行情况，确保个人理财顾问服务的各项管理制度和风险控制措施体现（ D ）和符合客户最大利益的原则。
A保证安全
B控制风险
C人性化
D了解客户
3下列关于商业银行保证收益理财计划的起点金额设置，说法正确的是( B )。
A人民币5万元以上，外币1万美元(或等值外币)以上
B人民币5万元以上，外币5千美元(或等值外币)以上
C人民币l0万元以上，外币1万美元(或等值外币)以上
D人民币l0万元以上，外币5千美元(或等值外币)以上
4下列商业银行推出的服务或产品中，风险全部由银行来承担的是( B )。
A银行承兑汇票
B储蓄业务
C保证最低收益的理财计划
D保本浮动收益的理财计划
5商业银行应采取多重指标管理理财业务的市场风险限额，在采用的风险限额指标中，至少应包括( C )
A分配限额
B止损限额
C风险价值限额
D交易限额
6下列商业银行高级管理层进行个人理财风险管理的做法，不恰当的是( A )。
A只建立个人理财业务管理部门内部调查一个层面的内部监督机制
B要求内部审计部门提供独立的风险评估报告
C建立个人理财业务管理部门内部调查和审计部门独立审计两个层面的内部监督机制
D定期召集相关人员对个人理财顾问服务的风险状况进行分析评估
7由于银行资产负债或表外业务到期日的不同或是重定价的时间不同而产生的风险是( C )。
A基差风险
B收益率曲线风险
C重新定价风险
D选择权风险
8下面关于风险控制计划的描述，不正确的是（ C ）。
A商业银行的董事会和高级管理层应慎重决定商业银行是否销售以及销售哪些类型的理财计划
B商业银行应明确每个理财计划所能承受的风险程度
C商业银行设立的可承受的风险程度应当是定性指标
D商业银行应明确划分相关部门或人员在理财计划风险管理方面的权限与责任
9商业银行内部审计对个人理财顾问服务的业务审计应制定审计规范，并保证审计活动的（ C ）。
A连续性
B秘密性
C独立性
D频繁性
10理财产品(计划)包含的相关交易工具面临的风险不包括( C )。
A信用风险
B操作风险
C声誉风险
D流动性风险
