11.在业务开拓与客户利益存在潜在冲突的情形下,银行业从业人员应当向( )主动说明利益冲突的情况,以及处理利益冲突的建议。
A.所在金融机构管理层
B.银行业协会
C.中国银行业监督管理机构
D.利益冲突当事方
12.按照银行业从业人员应保守本机构重大内部消息和商业机密的规定,下列说法错误的
是( )。
A.未经批准,从业人员不得对外公布尚未公开的财务数据、重大战略决策以及新产品的研发等重大的商业机密
B.未经批准,不得向同业人员展示银行公文、手册、报表、传真、文档、讲话等本机构资料
C.从业人员应妥善保管所持有的涉密资料,不得擅自带离或复印涉密资料
D.未经批准,从业人员不得将客户资料、技术方案、内部培训教材、学习资料、研究报告以及其他有版权许可限制的资料对公众传播,但可以与同业人员交流
13.对违反银行业从业人员职业操守的从业人员,情节严重者的处罚措施是( )。
A.通报同业
B.经济处罚
C.批评教育
D.所在机构惩戒
14.下列行为不符合商业银行审慎经营原则的是( )。
A.商业银行在开展个人理财业务、设计个人理财产品、代理其他金融机构的投资产品时,要充分考虑客户的利益和风险承受能力
B.商业银行在向客户销售有关产品时,应了解客户的风险偏好、风险认知能力,评估客户财务状况,替客户选择合适的投资产品
C.区分一般性业务咨询活动与顾问服务,防止误导客户和不当销售
D.商业银行根据要求代销金融机构提供的材料,按照审慎经营的原则重新编写有关产品的介绍材料
15.当宏观经济处于通货膨胀时,中央银行通常会( )法定存款准备金率。
A.降低
B.提高
C.不改变
D.变动
16.关于货币政策对证券市场的影响,下列说法不正确的是( )。
A.一般来说,利率下降时,股票价格将上升
B.如果中央银行采取宽松的货币政策,股票价格将上涨
C.如果中央银行提高存款准备金率,证券市场价格趋于上涨
D.如果中央银行提高再贴现率,会使证券市场行情走势下跌
17.某银行有两个理财产品,l号理财产品的期望收益率为21.5 0/o0,方差为7.o9%,标准差为 26.17%;2号理财产品的期望收益率为l.75%,方差为1.18%,标准差为l0.85%。关于这两款产品,下列说法错误的是( )。
A.1号理财产品的收益相对较高
B.2号理财产品的收益相对较低
C.1号理财产品的风险相对较低
D.2号理财产品的风险相对较低
18.在最充分分散条件下,投资组合也不能分散的风险是( )。
A.特定公司风险
B.非系统风险
C.独特风险
D.市场风险
19.王先生将1万元用于投资某项目,该项目的预期收益率为l0%,项目投资期限为3年,每年年末支付一次利息,王先生选择了利息再投资,最后一年王先生可以获得本金和利息共
( )元。
A.13 000
B.13 310
C.13 400
D.13 500
20.王先生将1 000元存人银行,银行的年利率是5%,按照单利计算,5年后能取得的总额为( )元。
A.1 250
B.1 050
C.1 200
D.1 276