第11题
根据新的《期货交易管理条例》，期货公司可以从事的业务包括()。
A国内商品期货交易
B国内金融期货交易
C境外期货经济业务
D境外期货投资咨询业务
E基金管理与投资
【正确答案】：A,B,C,D
第12题
对非保证收益理财计划的理解正确的有()。
A可分为保本浮动收益理财计划和非保本浮动收益计划
B是指与保证收益理财计划的区别在于获取收益的方式不同
C属于理财计划
D属于理财顾问服务
E属于私人银行业务
【正确答案】：A,B,C
第13题
按照保险标的，保险可分为()。
A社会保险
B商业保险
C人身保险
D财产保险
E投资型保险
【正确答案】：B,C,D
第14题
下列属于基金产品主要风险的有()。
A价格波动风险
B购买力风险
C流动性风险
D信用风险
E市场风险
【正确答案】：A,C
[答案解析]基金产品主要包括两种风险：①价格波动风险，由于股票和债券的价格会有波动，基金的价格也会因此而发生波动;②流动性风险，封闭式基金在二级市场进行买卖，购买者有可能会面临在一定的价格下无法出售的风险或不能及时出售的风险。
第15题
关于从业人员与客户关系协调处理的原则，下列说法正确的是()。
A从业人员应当履行对客户尽职调查的义务
B从业人员在接洽业务过程中，应当衣着得体、态度稳重、礼貌周到
C从业人员应当耐心、礼貌、认真处理客户的投诉
D从业人员可以任意收、送客户一些昂贵的礼物
E从业人员应当根据监管规定要求，对所建议的产品及服务涉及的法律风险、政策风险以及市场风险等进行充分的提示
【正确答案】：A,B,C,E
[答案解析]在政策法律及商业习惯允许范围内的礼物收、送，应当确保其价值不超过法规和所在机构规定允许的范围。选项D说法有误。
第16题
个人理财过程包括()。
A执行个人理财规划
B制定个人理财目标
C制订个人理财规划
D评估理财环境和个人条件
E监控执行进度和再评估
【正确答案】：A,B,C,D,E
[答案解析]个人理财过程大致可分为五个步骤，即选项ABCDE所述内容。
第17题
最常见的银行理财产品风险包括()。
A政策风险
B违约风险
C利率风险
D市场风险
E流动性风险
【正确答案】：A,B,C,D,E
[答案解析]最常见的银行理财产品风险包括政策风险、违约风险或信用风险、市场风险、利率风险、汇率风险、流动性风险、提前终止风险等，其他还有操作风险、交易对手管理风险、延期风险、不可抗力及意外事件等风险。
第18题
理财产品按基础资产分类，则各类面临的风险有()。
A利率风险
B信用风险
C汇率风险
D股票价格风险
E商品价格风险
【正确答案】：A,B,C,D,E
[答案解析]本题考查基础资产的市场风险，题中五个选项都是正确的。
第19题
根据《民法通则》，法人成立的条件包括()。
A依法成立
B有必要的财产和经费
C能够独立承担民事责任
D有自己的名称、组织机构和场所
E必须以营利为目的
【正确答案】：A,B,C,D
[答案解析]并不是所有的法人都以营利为目的，事业单位法人就是非营利性的。
第20题
利率/债券挂钩类理财产品的挂钩标的包括()。
A伦敦银行同业拆放利率
B国库券
C公司债券
D股票篮子
E单只股票
【正确答案】：A,B,C
[答案解析]利率/债券挂钩类理财产品的挂钩标的包括：伦敦银行同业拆放利率;国库券;公司债券。
