61．在境内工作、居住满（ ）的境外个人，可以用来源于境内的收入购买商业银行发行的外币或人民币理财产品。
A．6个月
B．1年
C．2年
D．3年
62．中国银监会在2005年颁布的《商业银行个人理财业务风险管理指引》中规定保证收益理财计划的起点金额，人民币应在（ ）以上。
A．3万元
B．5万元
C．6万元
D．10万元
63．私人银行客户是指金融净资产达到（ ）人民币及以上的商业银行客户。
A．100万元
B．300万元
C．500万元
D．600万元
64．商业银行开展保障性理财收益计划等个人理财业务，应向（ ）申请批准。
A．中国银监会
B ．中国人民银行
C．中国银行业协会
D．中国证监会
65．商业银行按季度对个人理财业务进行统计分析，并于下一季度的（ ）内，将有关统计分析报告报送银监会。
A．第一周
B．第一个月
C．第一个月前10日
D．第一个月前20 EI
66．按照有关规定，商业银行不得利用个人理财业务，违反国家利率管理政策进行高息揽储，下列坚持的原则中不正确的是（ ）。
A．风险管理原则
B．审慎性原则
C．内部控制
D．审计监督原则
67．根据规定，保证收益型理财计划的起点金额，人民币应在（ ）以上。
A．5万元
B．10万元
C．15万元
D．20万元
68．下列的有关选项中，商业银行未对理财人员作出要求的是（ ）。
A．年龄
B．管理能力
C．职业操守
D．专业知识
69．对于商业银行分支机构按照规定应最迟在开始发售理财计划后（ ）个工作E1内，将法人机构理财计划发售授权书按照有关规定向当地银监会派出机构报告。
A．5
B．7
C．9
D．10
70．商业银行开展个人理财业务造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任，下列表述中不正确的是（ ）。
A．商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料，不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的
B．商业银行未按客户指令进行操作，或者未保存相关证明文件的
C．不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的
D．银行从业人员未按规定对客户进行风险评估。
71．从商业银行角度出发，理财产品开发在满足客户理财需求的同时，还具有以下几个功能，下列说法不正确的是（ ）。
A．增加业务收入，改善业务结构
B．扩大客户基础，提升客户质量
C．增强业务影响，树立品牌形象
D．重视客户要求，满足客户需要
72．对商业银行来说，适合的理财产品目前主要分为（ ）和代理销售的理财产品两大类。
A．保本收益
B．存款收益
C．自主开发
D．自主设计
73．以下哪一点不属于金融市场的特点（ ）。
A．市场商品的特殊性
B．市场交易价格的一致性
C．市场交易活动的集中性
D．交易主体角色的不变性
74．货币市场是指专门融通短期资金和交易期限在（ ）的有价证券市场。
A．360天
B．1年以内(不含1年)
C．1年以内(含1年)
D．365天
75．金融市场客体是指（ ）
A．金融交易的工具
B．金融中介金钩
C．金融市场上的交易者
D．金融监管部门
76．金融市场最基本、最重要的功能是（ ）。
A．融通货币资金
B．资源配置
C．产生超额收益
D．调节经济
77．金融市场引导众多分散的小额资金汇聚并投入社会再生产，这是金融市场的（ ）。
A．财务功能
B．风险管理功能
C．聚敛功能
D．流动性功能
78．下列对货币市场特征描述正确的是（ ）。
A．风险性低，收益高
B．收益高，安全性也高
C．流动性低，安全性也低
D．风险性低，流动性高
79．以下各类金融资产不属于货币市场工具的是（ ）。
A．银行承兑汇票
B．3年期国债
C．可转让大额订单
D．回购协议
80．下列金融机构不参与同业拆借市场交易的是（ ）。
A．国有控股商业银行
B．银行业监督管理委员会
C．邮政储蓄银行
D．证券投资公司
81．按股东承担的风险和享有的收益情况来划分，股票可以划分为（ ）。
A．记名股票和无记名股票
B．面额股和无面额股
C．流通股和非流通股
D．普通股和优先股
82．个人理财产品风险方面，按照个人理财产品的主要构成要素，可以分为三个类型，下列说法不正确的是（ ）。
A．表明理财资金最终运用方向的基础资产的市场风险
B．支付条款中蕴涵的支付结构风险
C．外汇产品交易时的汇率风险
D．理财机构的投资管理风险
83．（ ）是理财产品最常见甚至最主要的风险。
A．市场利率波动所带来的不确定性风险
B．资本市场变动和股票本身价格的波动所带来的风险
C．理财资金的最终运用方向(即基础资产)所面临的市场风险
D．由市场或其他因素引起的商品价格波动的可能性
84．（ ）指如果在投资期内，如信托融资项目用款人提前全部或部分还款或者发生商业有权提前终止理财产品，客户可能面临不能按预期期限取得预期收益的风险。
A．流动性风险
B．违约风险和信用风险
C．提前终止风险
D．操作风险
85．（ ）指投资者需对宏观环境、理财产品发行方和管理者(比如基金管理人和托管人)、投资基础资产的性质特点有一定的认识。
A．定量方法
B．定性方法
C．统计方法
D．计量方法
86（ ）的风险主要评估主体是存款利率及汇率的变动对收益率的影响。
A．债券类理财产品
B．信用类理财产品
C．利率类理财产品
D．股票类理财产品
87．客户可以从三个渠道获得产品信息，不包括下列哪个（ ）。
A．发售机构的网站
B．柜台
C．中央银行
D．第三方理财服务机构
88．商业银行接受客户委托进行投资操作和资产管理等业务活动，应与客户签订合同，确保获得客户的充分授权。商业银行应妥善保管相关合同和各类授权文件，并至少（ ）重新确认一次。
A．6个月
B．1年
C．2年
D．3年
89．（ ）指由商业银行经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对商业银行负面评价的风险。
A．销售风险
B．声誉风险
C．操作风险
D．到期风险
90．综合理财业务的风险控制中，商业银行对信用风险限额的管理，应当包括结算前信用风险限额和（ ）。
A．结算信用风险限额
B．结算中信用风险限额
C．结算后信用风险限额
D．估算信用风险限额
