一、单项选择题(本大题共90小题，每小题0．5分，共45分。在以下各小题所给出的四个选项中，只有一个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内)
第1题
下列基金中，具有“准储蓄”之称的是（ ）。
A．货币市场基金
B．封闭式基金
C．开放式基金
D．资本市场基金
参考答案：A
参考解析：货币市场基金被称为准储蓄，它可以给中小投资者带来相对安全的增值收益，同时又与一般开放式基金一样有较好的流动性，几乎与银行的活期储蓄同样便利。
第2题
QDII为（ ）。
A．合格个人投资者
B．合格境外机构投资者
C．合格境内机构投资者
D．合格机构投资者
参考答案：C
参考解析：QDII即合格境内机构投资者，它是在我国境内设立，经中国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券业务的证券投资基金。
第3题
商业银行应采取多重指标管理理财业务的市场风险限额，但在采用的风险限额指标中，至少应包括（ ）。
A．风险价值限额
B．止损限额
C．错配限额
D．交易限额
参考答案：A
参考解析：根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第41条的规定，商业银行应采用多重指标管理市场风险限额，市场风险的限额可以采用交易限额、止损限额、错配限额、期权限额和风险价值限额等。但在所采用的风险限额指标中，至少应包括风险价值限额。
二、多项选择题(本大题共40小题，每小题1分，共40分。在以下各小题所给出的选项中，至少有两个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内)
第91题
在期货交易中，应当强行平仓的情形包括（ ）。
A．会员结算准备金余额小于零，并未能在规定时限内补足
B．持仓量超出其限仓规定
C．因违规受到交易所强行平仓处罚 ’
D．根据交易所的紧急措施应予强行平仓
E．会员、客户的现金流出现问题
参考答案：A,B,C,D
参考解析：强行平仓包括以下几种情形：①会员结算准备金余额小于零，并未能在规定时限内补足；②持仓量超出其限仓规定；③因违规受到交易所强行平仓处罚；④根据交易所的紧急措施应予强行平仓。
第92题
影响房地产价格的社会因素有（ ）。
A．社会治安状况
B．居民法律意识
C．投机状况
D．社会偏好
E．土地制度
参考答案：A,B,C,D
参考解析：影响房地产价格的社会因素主要有社会治安状况、居民法律意识、人口因素、风俗因素、投机状况和社会偏好等方面。选项E属于影响房地产价格因素的政治因素。
第93题
证券投资基金的收益主要有（ ）。
A．基金赎回费用
B．债券利息
C．红利收入
D．存款利息收入
E．证券买卖差价
参考答案：B,C,D,E
参考解析：证券投资基金的收益主要有：①证券买卖差价，也称资本利得；②红利收入，即因持有股票而享有的净利润分配所得；③债券利息，即基金因投资债券而获得的定期利息收入，是基金收益不可缺少的组成部分；④存款利息收入，即基金资产的银行存款利息收入。
三、判断题(本大题共15小题，每小题1分，共15分。请判断以下各小题的正误，正确的选A，错误的选B)
第131题
有一套规范科学的工作流程、方法是一名专业理财师应具备的基本专业素质。（ ）
A．正确
B．错误
参考答案：A
参考解析：作为一名专业理财师需要有一套规范科学的工作流程、方法，这样才能减少主、客观环境影响，有条不紊地展开对客户的专业咨询服务，这是一名专业理财师必须要拥有的基本专业素质。
第132题
客户老李到商业银行理财室咨询保险产品相关情况，经理小张发现理财室里的保险产品宣传材料已经没有了，便拿出一份存档的宣传材料递给客户老李，并复印了一份宣传材料进行存档，该行为符合规定。（ ）
A．正确
B．错误
参考答案：B
参考解析：根据《商业银行理财产品销售管理办法》第12条的规定，商业银行应当加强对理财产品宣传销售文本制作和发放的管理，宣传销售文本应当由商业银行总行统一管理和授权，分支机构未经总行授权不得擅自制作和分发宣传销售文本。
第133题
法人是以自己的财产独立承担责任的组织，以盈利为目的。（ ）
A．正确
B．错误
参考答案：B
参考解析：以盈利为目的不是法人成立的必要条件。《民法通则》以法人活动的性质为标准，将法人分为企业法人、机关法人、事业单位法人和社会团体法人。企业法人是以盈利为目的的组织，但是事业单位法人、机关法人等则不是以盈利为目的的法人。
