考点1 企业经营理念发展的趋势和理财师工作职责的要求
典型例题．判断
个人理财业务具有利润贡献度大、资本回报率高、抵御经济周期影响力强的特点，已经成为现代商业银行的核心和支柱业务。（ ）
A．对
B．错
【答案】B。解析：零售业务具有利润贡献度大、资本回报率高、抵御经济周期影响力强的特点，已经成为现代商业银行的核心和支柱业务。
考点2 理财服务规范和质量的要求
典型例题．多选
商业银行销售理财产品，应当遵循（ ）原则。
A．诚实守信
B．勤勉尽责
C．如实告知
D．公平
E．公开
【答案】ABCDE。解析：商业银行销售理财产品，应当遵循诚实守信、勤勉尽责、如实告知原则；应当遵循公平、公开、公正原则，充分揭示风险，保护客户合法权益，不得对客户进行误导销售。
考点3 了解客户的主要内容
典型例题．多选
根据理财规划的需要，一般把客户信息分为（ ）。
A．基本信息
B．财务信息
C．个人兴趣及人生规划和目标
D．非财务信息
E．定量信息
【答案】ABC。解析：根据理财规划的需求，一般把客户信息分为：基本信息、财务信息、个人兴趣及人生规划和目标三方面。
考点4 客户需求分析
典型例题．判断
根据西方心理学家马斯洛需求层次理论．人的需求从低到高可以分四个层次。（ ）
A．对
B．错
【答案】B。解析：根据西方心理学家马斯洛需求层次理论，人的需求从低到高可以分五个层次．分别为生理需求、安全需求、爱和归属感的需求、被尊重的需求和自我实现的需求。
考点5 不同的客户分类方法
典型例题．多选
以下属于按交际风格分类的客户类型有（ ）。
A．风险厌恶型
B．积累者
C．孔雀型
D．老鹰型
E．风险中立型
【答案】CD。解析：按交际风格分类，客户可以分为猫头鹰型、鸽子型、孔雀型和老鹰型。
考点6 生命周期与客户需求的关系
典型例题．单选
以下对家庭生命周期成长期阶段特征描述正确的是（ ）。
A．从子女幼儿期到子女经济独立
B．从子女经济独立到夫妻双方退休
C．从结婚到子女婴儿期
D．从夫妻双方退休到一方过世
【答案】A。解析：成长期的特征是从子女幼儿期到子女经济独立。
考点7 了解客户的方法
典型例题．判断
调查问卷的优点是工作效率高、营销成本低、计划性强、方便易行。（ ）
A．对
B．错
【答案】B。解析：电话沟通，是理财师服务客户的一项重要方式，其优点是工作效率高、营销成本低、计划性强、方便易行。
