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一、单项选择题(本大题共90小题，每小题0．5分，共45分。在以下各小题所给出的四个选项中，只有一个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内)
第1题 按照债券的面值与发行价格的不同进行分类，债券发行不包括( )。
A．平价发行
B．贴现发行
C．溢价发行
D．折价发行
参考答案：B
参考解析：按照债券的面值与发行价格的不同，可以将债券发行分为三种情况：平价发行、溢价发行和折价发行。
第2题 投资者必须在银行间市场或证券交易所设立账户才能买卖的国债是( )。
A．凭证式国债
B．储蓄式国债
C．实物式国债
D．记账式国债
参考答案：D
参考解析：记账式国债以记账形式记录债权，通过银行问市场或证券交易所的交易系统发行和交易，可以记名、挂失。投资者进行记账式证券买卖，必须在银行间市场或证券交易所设立账户。
第3题 不同的评级公司对发债主体的评级方法各不同，但一般而言，企业债券信用等级为A的，其( )。
A．偿还债务的能力一般，受不利经济环境影响较大，违约风险一般
B．偿还债务的能力较强，较易受不利经济环境的影响，违约风险较低
C．偿还债务的能力很强，受不利经济环境的影响不大，违约风险很低
D．偿还债务的能力极强，基本不受不利经济环境的影响，违约风险极低
参考答案：B
参考解析：企业债券信用等级为AAA级的，其偿还债务的能力极强，基本不受不利经济环境的影响，违约风险极低。等级为AA级的，其偿还债务的能力很强，受不利经济环境的影响不大，违约风险很低。等级为A级的，其偿还债务的能力较强，较易受不利经济环境的影响，违约风险较低。等级为BBB级的，其偿还债务的能力一般，受不利经济环境影响较大，违约风险一般。
二、多项选择题(本大题共40小题，每小题1分，共40分。在以下各小题所给出的选项中，至少有两个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内)
第91题 按投资方向进行分类，券商资产管理计划分为( )。
A．限定性资产管理计划
B．投资型资产管理计划
C．非限定性资产管理计划
D．融资型资产管理计划
E．固定性资产管理计划
参考答案：A,C
参考解析：由于形式上发生变化，券商集合资产管理计划可采用投资方向进行分类。其中，限定性资产管理计划可细分为债券型和货币市场型，非限定性资产管理计划分为股票型、混合型、FOF型和QDII型。
第92题 下列关于理财师职业特征的说法中，错误的有( )。
A．在理财规划服务中，金融机构或理财师一般不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议，最终决策权在客户
B．理财规划服务是一项涉及业务范围广、专业性很强的服务
C．理财规划服务涉及的内容非常广泛，它包括但不仅限于财务、法律、投资和债务管理、保险、税务等
D．理财师提供理财规划服务，只需考虑短期收益即可
E．理财规划制定以后，就可以一直用
参考答案：D,E
参考解析：理财师职业具有长期性的特征，理财师提供理财规划，不能只追求短期的收益，故D项说法错误。理财师职业有动态性的特征，理财规划服务没有一成不变的，理财师必须充分了解客户，不问断跟踪、评估和修正客户的理财方案、投资建议，故E项说法错误。
第93题 下列是某银行发行的一款高风险理财产品客户评估问卷：问题1：您是否知道投资本产品有风险，且本产品为高风险?问题2：您目前的家庭现金资产总额是多少?问题3：您计划投资本产品的总现金资产比例是多少?问题4：当投资产品低于您的预期收益率时，您是否接受?问题5：本产品为非本金和收益保障型理财产品，且预期年收益率有望达到XX％，您是否知晓?某位投资者在回答上述问题时，问题1选“是”，问题2选“现金资产总额少于10万元”，问题3选“投资该产品比例不超过现金资产的50％”，问题4选“是”，问题5选“是”。根据上述答案，下列说法中正确的有( )。
A．本着符合客户利益和风险承受能力的原则，应明确向该客户提示该款理财产品不适合该客户
B．虽然该客户主观风险承受能力比较高，但其实际情况不适合购买高风险产品
C．该客户实际风险承受能力比较低
D．该客户现金资产较少，不适合购买高风险产品
E．可以拒绝客户购买该款理财产品
参考答案：A,B,C,D
参考解析：对于高风险、高收益产品组合，投机组合中配置的资产通常是闲置多余资产，一般不超过个人或家庭资产总额的10％，万一这一高风险的投资组合发生损失，也不会影响到家庭的正常生活。根据客户风险评估答案结果，该客户风险承受能力明显较低，不适合购买高风险产品。
三、判断题(本大题共15小题，每小题1分，共15分。请判断以下各小题的正误，正确的选A，错误的选B)
第131题 回购市场是通过回购协议进行长期货币资金借贷所形成的市场。 ( )
A．正确
B．错误
参考答案：B
参考解析：回购市场是通过回购协议进行短期货币资金借贷所形成的市场。
第132题 个人理财业务是建立在委托一代理关系基础之上的银行业务，是一种一般化的服务活动。 ( )
A．正确
B．错误
参考答案：B
参考解析：个人理财业务是建立在委托-代理关系基础之上的银行业务，是一种个性化、综合化的服务活动。
第133题 年金是指在无限期内，时间间隔相同、不间断、金额相等、方向相同的一系列现金流。( )
A．正确
B．错误
参考答案：B
参考解析：年金是指在一定期限内，时间间隔相同、不间断、金额相等、方向相同的一系列现金流。题干描述的是永续年金。
