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一、单项选择题(本大题共90小题，每小题0．5分，共45分。在以下各小题所给出的四个选项中，只有一个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内)
1．商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动，属于()。
A．个人理财业务
B．理财顾问服务
C．理财咨询业务
D．投资规划服务
2．综合理财服务中，客户和商业银行之间是()关系。
A．法定代理
B．委托代理
C．信托
D．借贷
3．从客户等级来看，()客户范围相对较广，但服务种类相对较窄。
A．理财顾问服务
B．财富管理业务
C．私人银行业务
D．理财业务
4．关于个人理财业务，下列说法不正确的是()。
A．个人理财业务的发展与市场条件没有很大的联系
B．金融市场是理财的基本环境，利率市场化、浮动汇率制度、低利率环境和波动性市场有利于个人理财业务的发展
C．大众需求是理财服务的持续驱动力，从单一的某一类产品的需求到整体支持，精通产品设计、风险管理和市场营销的跨行业人才是开展个人理财业务必不可少的宝贵资源
D．经济的复苏和社会财富的积累为个人理财业务的发展提供了市场条件
5．从人才需求推动行业发展的角度看，支持个人理财业务发展的原因不包括()。
A．大众自身缺乏必要的金融知识，难以制定适合自身特点的理财方案。
B．大众对于选定的金融工具很难正确应用，很难获得较好的投资收益或合理分散风险，必须借助专业金融人士的帮助
C．专业金融机构和专业理财师在信息、设备、决策制定等方面有优势，更具专业性，能为大众提供便利
D．大众可以根据自身的知识储备和理财经验进行科学合理的金融产品选择和资产配置
6．关于理财规划服务涉及的内容，下列说法中错误的是()。
A．涉及财务、法律、投资
B．涉及保险、税务等
C．不涉及债务管理
D．涉及家庭财务、非财务状况
7．下列关于客户需求调查相关的说法，不正确的是()。
A．理财业务的出发点是客户需求
B．商业银行一般会根据客户的资产规模对客户进行分层
C．商业银行不需要对既定的理财投资方案进行跟踪
D．商业银行调查的信息包括客户群对理财产品收益率的要求
8．银行业从业人员应对所在机构负有诚实信用义务，切实履行岗位职责，维护所在机构商业信誉是()准则的内容。
A．诚实信用
B．守法合规
C．勤勉尽职
D．岗位职责
9．理财规划师了解、分析客户的能力不包括()。
A．掌握接触客户、取得客户信赖的方法
B．收集、整理客户信息
C．客户分类和了解、分析客户需求
D．投资理财产品选择、组合和理财规划
10．在个人理财业务活动中，民事法律关系的主体包括客户和()。
A．商业银行
B．金融机构
C．非银行金融机构
D．保险公司
11．《民法通则》规定，()可以开办个人理财业务。
A．12周岁的未成年人
B．16周岁但依靠父母生活的人
C．10周岁以下的未成年人
D．限制民事行为能力人的法定代理人
12．当事人为了重复使用而预先拟订，并在订立合同时未与对方协商的条款是()。
A．无效条款
B．附加条款
C．免责条款
D．格式条款
13．普通合伙企业由普通合伙人组成，合伙人对合伙企业债务承担无限连带责任，下列关于普通合伙企业的说法，不正确的是()。
A．有书面合伙协议
B．必须有两个以上合伙人
C．出资方式只能是货币、实物、知识产权、土地使用权或者其他财产权利
D．有合伙企业的名称和生产经营场所
14．下列关于基金销售人员资格的描述，错误的是()。
A．商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构负责基金销售业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1／2
B．负责基金销售业务的部门管理人员取得基金从业资格，熟悉基金销售业务，并具备从事基金业务2年以上或者在其他金融相关机构5年以上的工作经历
C．公司主要分支机构基金销售业务负责人均已取得基金从业资格
D．商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构负责基金销售业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1／3
15．保险合同不得通过系统自动核保现场出单，应将保单材料转至保险公司，经核保人员核保后，由保险公司出单的情形不包括()。
A．年收入低于当地省级统计部门公布的最近一年度城镇居民人均可支配收入或农村居民人均纯收入
B．投保人年龄超过65周岁
C．期交产品投保人年龄超过60周岁
D．投保人年龄超过60周岁
16．境内个人有()情形，木必经外汇局核准。
A．向境外投资
B．向境内保险机构支付外汇人寿保险项下的保险费
C．海外资金转入国内结汇
D．对外转夥财产需购付汇
17．()以金融资产为交易对象，对经济活动的各个方面都有着深刻影响。
A．法律环境
B．技术环境
C．商品市场
D．金融市场
18．政府参与金融市场，主要是通过()。
A．制定相关法律，规范各主体行为
B．发行债券
C．实行强制定价策略
D．向中央银行透支
19．作为我国金融市场监管机构，以下()属于证监会的职责。
A．监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场、外汇市场、黄金市场
B．依照法律、行政法规制定并发布对银行业金融机构及其业务活动监督管理的规章、制度
C．研究和拟定证券期货市场的方针政策、发展规划
D．拟订保险业发展的方针政策，制订行业发展战略和规划
20．()有权审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止以及业务范围。
A．中国人民银行
B．银监会
C．国务院
D．银行业协会
21．下列关于金融市场含义的说法，错误的是()。
A．它是金融资产进行交易的有形和无形的“场所”
B．它反映了金融资产供应者和需求者之间的供求关系
C．它包含了金融资产的交易机制
D．它是筹集长期资金的场所
22．直接融资是在无数个企业相互之间、政府与企业和个人之间、个人与个人之间，或者企业与个人之间进行的，这体现了直接融资的()。
A．直接性
B．差异性较大
C．分散性
D．相对较强的自主性
23．目前，国际货币市场上最典型的市场基准利率是()。
A．新加坡同业拆借利率
B．伦敦银行同业拆借利率
C．纽约同业拆借利率
D．中国香港同业拆借利率
24．在出售证券时，与购买者约定到期买回证券的方式是指()。
A．证券发行
B．证券承销
C．互换交易
D．回购协议
25．下列关于债券投资的说法中，不正确的是()。
A．相对于现金存款，投资债券获得的收益更高
B．相对于股票，投资债券的风险相对较小
C．通过购买债券，投资者希望得到一种相对稳定、安全的投资收益
D．债券的流动性较差
26．一般来说，()又被称为“金边债券”。
A．金融债
B．公司债
C．国债
D．企业债
27．社会生产衰退、资金紧缺的时候，中央银行会在债券市场上买人债券，投放货币，这体现了货币市场的()。
A．融资功能
B．价格发现功能
C．宏观调控功能
D．微观调控功能
28．()是依托于中国外汇交易中心暨全国银行间同业拆借中心和中央国债登记结算股份有限公司的，包括商业银行、保险机构、证券公司、基金公司等金融机构进行债券发行、交易和回购的场所。
A．银行间债券市场
B．交易所债券市场
C．政府短期债券市场
D．商业票据市场
29．一般情况下，金融衍生工具具有两个显著特征，它们是()。
A．可复制性和无杠杆性
B．不可复制性和无杠杆性
C．不可复制性和杠杆性
D．可复制性和杠杆性
30．下列关于看涨期权和看跌期权的说法，正确的是()。
A．若预期某种标的资产的未来价格会下跌，应该购买其看涨期权
B．若看涨期权的执行价格高于当前标的资产价格，应当执行该看涨期权
C．看跌期权持有者可以在期权执行价格高于当前标的资产价格与期权费之和时执行期权，获得一定的收益
D．看涨期权和看跌期权的区别在于期权到期日不同
