2018年银行业专业人员职业资格考试(初、中级)上半年考试时间:6月2日、3日;下半年:10月27日、28日。离考试越来越近,你准备的如何了?复习总找不到门路,快来跟随老师视频解读来标记核心考点,90%机考原题考点解密>>
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2018年初级银行从业资格考试《个人理财》高频考点试题(一)
一、单项选择题(共90题,每题0.5分,共45分。以下选项中只有一个符合要求,不选、错选均不得分)
第1题 货币型基金一般是( )到账。
A.T+2
B.T+3
C.T+4
D.T+5
参考答案:A
参考解析: 货币型基金的流动性较高,一般是T+1或T+2到账,债券型基金一般为T+2或T+3到账,股票型基金一般为T+4或T+5到账。
第2题 王先生的女儿5年后上大学,为了给女儿准备一笔教育金,王先生在银行专门设立了一个账户,并且每年年末存入2万元,银行利率为4%。则5年后的本利和共为( )。
A.10.54万元
B.10.83万元
C.11.54万元
D.11.93万元
参考答案:B
参考解析: 使用期末年金终值计算公式:FV=C×[(1+r)T-1]/r=2×[(1+4%)5-1]÷4%=10.8326万元。
第3题 关于私人银行业务,下列表述不恰当的是( )。
A.金融机构可从中收取服务费
B.向个人业务中高资产净值客户提供全方位理财业务
C.限于为客户提供资产管理、投资规划
D.实际上属于综合化服务
参考答案:C
参考解析:私人银行业务是一种向高净值客户提供的金融服务,它不仅为客户提供投资理财产品、投资规划,还为客户进行个人理财,也提供与个人理财相关的专业顾问服务。故选C描述不准确。
二、多项选择题(共40题,每题1分,共40分。以下所给出的五个选项中,至少有两个选项符合题目要求,请将正确的选项的代码填入括号内)
第91题 银行代理理财产品销售的基本原则包括( )。
A.适当性原则
B.诚实信用原则
C.公平原则
D.客观性原则
E.避免利益冲突原则
参考答案:A,D,E
参考解析: 银行代理理财产品销售的基本原则包括:①适当性原则;②客观性原则;③避免利益冲突原则。
第92题 个人客户体现在理财规划建议书中的理财目标主要包括( )。
A.个人财富的增加,生活期望的满足
B.退休和身后财产的积累
C.个人财务的安全
D.消费支出的合理
E.为社会做贡献
参考答案:A,B,C,D
参考解析: 略
第93题 下列属于非限定性资产管理计划的有( )。
A.债券型
B.货币市场型
C.股票型
D.混合型
E.QDII型
参考答案:C,D,E
参考解析: 非限定性资产管理计划分为股票型、混合型、FOF型和QDII型。
三、判断题(共15题,每题1分,共15分。请判断以下各小题的正误,正确的填写A,错误的填写B)
第131题 理财价值观因人而异,理财规划师的责任是改变客户的价值观,以使客户的利益最大化。( )
A.正确
B.错误
参考答案:B
参考解析: 理财价值观就是客户对不同理财目标的优先顺序的主观评价。价值观因人而异,没有对错标准。理财规划师的责任不在于改变客户的价值观,而是让客户了解在不同价值观下的财务特征和理财方式。
第132题 专业考试是获得理财师资格认证的最后环节,也是最重要的环节。( )
A.正确
B.错误
参考答案:B
参考解析: 职业道德获得是理财师资格认证的最后环节,也是最重要的环节。
第133题 客户在提供收入信息时,要提供已经实现的收入,已经承诺但尚未实际取得的收入不用提供。( )
A.正确
B.错误
参考答案:B
参考解析: 客户在提供收入信息时,不仅要提供已经实现的收入,还要计算已经承诺但尚未实际取得的收入。
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