第四章理财产品概述
第三节其他理财产品【历年真题汇编】
1、下列不受银保监会监管的是（ ）。
A. 商业银行
B. 信托公司
C. 基金子公司
D. 金融租赁公司
参考答案：C
参考解析：与信托公司相比，基金子公司不受银保监会监管，不受信托法规约束和银保监会的部分规章的限制。
2、限合伙制私募股权基金的核心机制是为专业投资人才建立（ ）机制，提高基金的运作水平和效率，以实现投资方利益的最大化。
A. 有效的激励及约束
B. 内部治理
C. 委托管理
D. 次级合伙人首先承担亏损机制
参考答案：A
参考解析：有限合伙制私募股权基金的核心机制是为专业投资人才建立有效的激励及约束机制，提高基金的运作水平和效率，以实现投资方利益的最大化。
3、下列属于基金子公司业务类型的有（ ）。
A. 组合投资业务
B. 资产证券化业务
C. 被动投资类业务
D. 资产租赁业务
E. 股权投资业务
参考答案：A,B,E
参考解析：基金子公司业务类型:1．组合投资业务2．资产证券化业务3．股权投资业务4．资本市场类业务5．债权类投资产品
4、私募基金设立和投资须关注的事项不包括（ ）。
A. 向特定对象募集资金
B. 非公开宣传
C. 限定基金的风险范围
D. 不得承诺保底收益或最低收益
参考答案：C
参考解析：私募基金设立和投资须关注的事项包括：①基金依法设立；②向特定对象募集资金；③非公开宣传；④不得承诺保底收益或最低收益；⑤合法、合规使用募集资金。
5、()是有限合伙制私募基金的管理人。
A. 全体合伙人
B. 第三方专业人
C. 有限合伙人
D. 普通合伙人
参考答案：D
参考解析：合伙制私募基金由普通合伙人与有限合伙人组成，普通合伙人即私募基金的基金管理人，他们可与另外1～49名有限合伙人共同组建一只有限合伙制私募基金。
6、目前，期货资产管理产品有（）。
A. 挂钩期权类产品
B. 量化打新类产品
C. 管理期货策略(CTA)类产品
D. 量化对冲类产品
E. 债券增强类产品
参考答案：A,B,C,D,E
参考解析：目前，期货资产管理产品按投资标的与投资策略可大致分为六类。
债券增强类产品、挂钩期权类产品、量化打新类产品、管理期货策略(CTA)类产品、量化对冲类产品、对冲基金的基金(FOHF)类产品
7、下列关于中小企业私募债的投资要求，说法错误的是（ ）。
A. 中小企业私募债的投资者实行严格的投资者适当性管理
B. 企业法人的注册资本不低于人民币1 000万元
C. 承销商可参与其承销私募债券的认购与转让
D. 合伙企业合伙人认缴出资总额不低于人民币5 000万元．实缴出资总额不低于人民币2 000万元
参考答案：D
参考解析： 合伙企业合伙人认缴出资总额不低于人民币5 000万元，实缴出资总额不低于人民币1 000万元。
8、当一只基金要在市场上募资时，普通合伙人通常要准备一份汇集基金结构的条款清单，通常，这些条款清单至少包括( )。
A. LP的出资比例
B. 收益分成
C. 管理费
D. 有限合伙人的职责
E. 投资限制
参考答案：B,C,D,E
参考解析：当一只基金要在市场上募资时，普通合伙人通常要准备一份汇集基金结构的条款清单。这份条款清单通常会先由1~2个潜在主导的有限合伙人审查，一旦这些条款在谈判之后符合各方要求，GP就会准备一份包含这些条款的募资备忘录，然后再进行其他产品份额的销售，以获得其他潜在LP的投资。通常，这些条款清单至少包括十大要点：GP的出资比例；收益分成；管理费；有限合伙人的职责；投资限制。
