第1题
项目初始投资10000元,年利率8%,期限为1年。每季度付息一次,按复利计算则其1年后本息和为(__)元。
A．10800
B．10824
C．10479
D．10360
FV=10000×[1+(0.08/4)]^4=10824元
第2题
下列行为中，不符合理财产品适当性及宣传、销售管理要求的是(__)。
A．商业银行可以向投资者销售风险高于其风险承受能力等级的理财产品
B．金融机构应当加强投资者教育，不断提高投资者的金融知识水平和风险意识，向投资者传递“卖者尽责、买者自负”的理念
C．商业银行发行理财产品，不得宣传理财产品预期收益率
D．理财产品风险评级结果应当以风险等级体现，由低到高至少包括一级至五级，并可以根据实际情况进一步细分
第3题
下列关于债券特征的描述，错误的是(__)。
A．安全性是指债券持有人的收益相对固定，并且一定可按期收回投资
B．收益性是指债券能为投资者带来一定的收入，即债权投资的报酬
C．偿还性是指债券有规定的偿还期限，债务人必须按期向债权人支付利息和偿还本金
D．流动性是指债券持有人可按自己的需要和市场的实际状况，灵活地转让债券
第4题
与普通的保障型保险产品相比，人身保险新型产品的特点不包括(__)。
A．不兼顾基本保障功能和资金增值功能
B．给付的保险金包括风险保障金和投资收益两部分
C．保单持有人可以根据资金运用情况享受分红
D．保费中含有投资保费
第5题
下列关于ETF(交易所上市基金)的表述，不正确的是(__)。
A．ETF与开放式基金有着本质区别
B．ETF可以理解为股票化的指数投资产品
C．投资者可以像封闭式基金一样在证券市场上按市场价格买卖ETF份额
D．投资者可以向基金管理公司申购或赎回基金份额
第6题
客户信息可以分为定量信息和定性信息，以下对应正确的是(__)。
A．消费支出情况——定性信息
B．风险偏好——定性信息
C．家庭基本信息——定量信息
D．投资经验——定量信息
第7题
根据个人生命周期理论，自完成学业开始工作并领取第一份报酬开始进入(__)。
A．探索期
B．建立期
C．稳定期
D．维持期
第8题
下列关于有形市场和无形市场的描述，错误的是(__)。
A．有形市场是指有固定的交易场所、有专门的组织机构和人员、有专门设备的有组织的市场
B．无形市场是在证券交易所进行金融资产交易的统称
C．典型的有形市场是交易所
D．无形市场没有集中、固定的交易场所，通过现代化的电信工具和网络实现交易
第9题
下列投资组合流动性最差的是(__)。
A．股票、债券
B．活期存款、基金
C．收藏品、房地产
D．定期存款、外汇
第10题
证券投资基金反映的是(__)关系。
A．产权
B．所有权
C．债权债务
D．委托代理
