第1题
商业银行开始向客户提供专业化投资顾问和个人外汇理财服务是我国个人理财业务的萌芽阶段，该阶段是(__)。
A．20世纪70年代末到80年代
B．20世纪80年代末到90年代
C．20世纪90年代到21世纪初
D．21世纪以来
第2题
商业银行应当对非机构投资者的风险承受能力进行评估，确定投资者风险承受能力等级，由低到高至少包括(__)级，并可以根据实际情况进一步细分。
A．3
B．4
C．5
D．6
第3题
下列基金中，投资对象常常是风险较大的金融产品的是(__)。
A．成长型基金
B．收入型基金
C．公司型基金
D．契约型基金
第4题
(__)原则要求理财师在开展理财业务过程中，要勤恳周到、及时有效地完成工作。。
A．诚实信用
B．守法合规
C．勤勉尽职
D．岗位职责
第5题
下列融资方式中，不属于直接融资方式的是(__)。
A．公司发行股票
B．公司在支付货款时使用商业汇票
C．发行国库券
D．储户向银行存款，银行将其贷给资金短缺的企业
第6题
王先生现有资产50万元,投资一项预期年收益5%的投资项目,复利计息,两年后王先生的资产为(__)万元。(答案取近似数值)
A．52.5
B．55
C．55.19
D．55.13
第7题
下列关于客户需求调查相关的说法，不正确的是(__)。
A．理财业务的出发点是客户需求
B．商业银行一般会根据客户的资产规模对客户进行分层
C．商业银行不需要对既定的理财投资方案进行跟踪
D．商业银行调查的信息包括客户群对理财产品收益率的要求
第8题
每个家庭在理财规划中必须考虑(__)，因为风险会成为影响客户实现不同人生阶段理财目标的不利因素。
A．资产管理
B．收入管理
C．支出管理
D．风险管理
第9题
(__)是指商业银行接受投资者委托，按照与投资者事先约定的投资策略、风险承担和收益分配方式，对受托的投资者财产进行投资和管理的金融服务。
A．理财业务
B．理财顾问服务
C．理财咨询业务
D．投资规划服务
第10题
A房地产有限公司准备开发某房地产项目。该项目在未来3年建设期内每年年初向银行借款2000万元，借款年利率为9%，该项目竣工时应付本息的总额是(__)万元。（答案取近似数值）
A．7099.26
B．6983.25
C．7146.26
D．7026.25
