第1题
理财师在进行保险业务销售时，下列哪一项不是其应遵循的原则?（ ）
A．销售前需要了解你的客户
B．销售中要遵循公平、公正
C．销售中要透明公开、有依有据
D．销售后要建立归档制度、积极处理客户投诉
第2题
以下属于理财顾问服务的是( )。
A．提供财务分析与规划服务
B．对外营销宣传活动
C．销售储蓄存款产品
D．销售信贷产品
第3题
（）的核心是建立应急基金，保障个人和家庭生活质量和状态的稳定性。
A．保险规划
B．现金规划
C．税收规划
D．投资规划
第4题
一般而言，下列属于人民币理财产品特点的是( )。
A．高收益、高风险
B．低收益、低风险
C．期限固定，收益稳定
D．期限不固定，收益波动较大
第5题
如果名义利率是5％，通货膨胀率为7％，那么实际利率约为( )。
A．12％
B．5％
C．2％
D．-2％
第6题
个人独资企业解散后，投资人自行清算的，应当在清算前（ ）日内书面通知债权人。无法通知的，应予以公告。
A．15
B．20
C．25
D．30
第7题
因重大误解订立的合同或显失公平的合同属于（）。
A．有效合同
B．效力待定合同
C．可撤销合同
D．无效合同
签订的合同有下列情形时，当事人一方有权请求人民法院或者仲裁机构变更或者撤销：
(1)因重大误解订立的；
(2)在订立合同时显失公平的。
一方以欺诈、胁迫的手段或者乘人之危，使对方在违背真实意思的情况下订立的合同，受损害方有权请求人民法院或者仲裁机构变更或者撤销。
第8题
根据生命周期理论，个人在退休期的投资工具是（ ）。
A．自用房产投资
B．寻求多元投资组合
C．固定收益投资
D．进行股票、基金的投资
退休期主要理财任务就是稳健投资保住财产，合理消费以保障退休期间的正常支出。因此，这一时期的投资以安全为主要目标，保本是基本目标，投资组合应以固定收益投资工具为主，如各种债券、债券型基金、货币基金、储蓄等，因为债券本身具有还本付息的特征，风险小、收益稳定，而且一般债券收益率会高于通货膨胀率。
第9题
退休养老收入的三大来源不包括( )。
A．个人储蓄投资
B．遗产继承收入
C．社会养老保险
D．企业年金
第10题
（ ）让投资者免除了储存黄金的风险，也让投资者有随时提取购买黄金的权利。
A．金币
B．纸黄金
C．黄金基金
D．条块现货
银行的纸黄金业务让投资者免除了储存黄金的风险，也赋予了投资者随时提取所购买黄金的权利，或按当时的黄金价格将账户中的纸黄金兑换成现金的权利，通常也称为黄金存折。
