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1、下列不符合家庭成熟期财务状况特征的是（）。
A、收入以薪水为主，事业发展和收入达到巅峰，支出随子女经济独立而降低
B、通常要背负高额房贷
C、支出可望降低，为准备退休金的黄金时期
D、可积累的资产达到巅峰，要逐步降低投资风险，准备退休
参考答案：B
参考解析：家庭成熟期的负债状况是：房贷余额逐年减少，退休前结清所有大额负债。
2、大额可转让定期存单的发行人一般是()。
A、中国人民银行
B、商业银行
C、企业
D、政府机构
参考答案：B
参考解析：大额可转让定期存单市场是银行大额可转让定期存单发行和买卖的场所，大额可转让定期存单(CDs)是银行发行的有固定面额、可转让流通的存款凭证。
3、下列关于收集客户财务信息的具体步骤，描述错误的是()。
A、制定系统性收集客户信息的框架
B、引导客户，使之理解收集信息的必要性
C、理财师消除自己的心理障碍，克服畏难情绪
D、具体提问时，尽量使对方放松警惕，多聊些其他问题
参考答案：D
参考解析：收集客户财务信息的具体步骤是：首先，理财师应消除心理障碍。我们是站在为客户解决问题的立场上，需要去深入了解客户的财务信息。其次，引导客户，告诉客户为什么我们要了解这些信息，我们能通过这些信息，可以向他反馈哪些能够帮助他做好家庭财务决定的资讯。再次，在具体提问的时候，尽可能先围绕客户关心的问题，不要去问那些与其不相关的信息。最后，制定系统性收集客户信息的框架，以便于把问题延伸出来，较为全面地了解客户信息
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