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2022年初级银行从业个人理财高频考题每日练(1月3日)

来源:233网校 2022-01-03 00:00:00

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1、根据《商业银行代理保险业务管理办法》,商业银行的每个网点在同一会计年度内不得与超过()家保险公司(以单独法人机构为计算单位)开展保险业务合作。

A、4

B、3

C、1

D、2

参考答案:B

参考解析:商业银行每个网点在同一会计年度内只能与不超过3家保险公司开展保险代理业务合作。

2、下列关于生命周期理论的表述,正确的是()

A、家庭生命周期分为家庭成长期、家庭成熟期、家庭衰退期三个阶段

B、金融理财师在为客户设计产品组合时,无须考虑个人生命周期因素

C、当处于不同家庭生命周期时,个人的风险承受能力不同

D、个人生命周期与家庭的生命周期联系度不大

参考答案:C
参考解析:家庭生命周期分为:形成期、成长期、家庭成熟期、家庭衰退期四个阶段。客户理财需求同家庭生命周期息息相关,理财师要根据客户家庭生命周期的不同阶段,结合其风险承受能力及风险主观承受意愿,将产品或产品组合的流动性、收益性与安全性同客户需求相匹配,最终形成合理、可行的理财方案,并对方案进行定期检视、适当调整,保证客户的资产安全和理财目标顺利实现。

3、根据《商业银行代理保险业务管理办法》,下列表述正确的是().

A、商业银行作为保验产品的代理销售方,遇到客户投诉、退保等情况应将客户直接转交给保险公司

B、商业银行应向投保人提供完整合同,在客户明确同意删减的情况下,可选取部分重要内容进行提供

C、商业银行销售保险时,需要通过银行扣划收取保费的可直接进行扣费

D、商业银行应将完整,真实的客户投保信息提供给保险公司,不得截留

参考答案:D
参考解析:商业银行应当将全面、完整、真实的客户投保信息提供给保险公司并告知客户,不得截留客户投保信息,确保保险公司承保业务和客户回访工作顺利开展。

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