1、关于关注自身礼仪和工作状态的说法，下列错误的是（ ）
A.商务礼仪是在商务活动中体现相互尊重的行为准则
B.专业理财师的工作状态在客户接触的过程中起到非常重要的作用
C.理财师应更多地关心客户的需求
D.告知客户理财师是以客户为中心的
参考答案：D
参考解析：一名专业理财师在客户面前需要传递出自己的工作是“以客户为中心”的意愿。这并不体现在这样告诉客户，而是在和客户沟通的过程中自然流露出来的。
2、理财规划师收集客户信息时，做法不正确的是（）。
A.专业理财师要做的不是纠结于自己是否会触犯客户的隐私，或者客户会不会告诉自己，而是把重心放在引导客户、了解其财务问题和涉及的其他家庭财务信息上
B.引导客户，告诉客户为什么我们要了解这些信息，我们能通过这些信息，可以向他反馈哪些能够帮助他做好家庭财务决定的资讯
C.在具体提问的时候，尽可能先围绕客户关心的问题，不要去问那些与其不相关的信息
D.对客户的各方面信息作全面了解，包括隐私
参考答案：D
参考解析：专业理财师要做的不是纠结于自己是否会触犯客户的隐私，或者客户会不会告诉自己，而是把重心放在引导客户、了解其财务问题和涉及的其他家庭财务信息上。引导客户，告诉客户为什么我们要了解这些信息，我们能通过这些信息，可以向他反馈哪些能够帮助他做好家庭财务决定的资讯。在具体提问的时候，尽可能先围绕客户关心的问题，不要去问那些与其不相关的信息。D选项，重点是了解财务方面的信息，而不是全面信息。
3、理财师在收集客户信息时，（）的询问方式可能会遭到客户心理上的抵触。
A.“您现在可以动用作为首付的资金是多少”
B.“购房涉及住房公积金的情况，能否了解一下您的住房公积金的缴纳情况”
C.“您现在有多少资金”
D.“也许我们能帮助您大致计算一下可以从住房公积金中获得多少钱和贷款，我能了解一下您的收入情况吗”
参考答案：C
参考解析：大多数情况下，理财师拿出定制的表格，然后开始向客户询问“您现在有多少资金”，或者“您的收入情况怎样”……这样的信息收集方式必然会遭到客户心理上的抵触。
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