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2022年初级银行从业《个人理财》练习题精选
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1、下列说法正确的有()。
A.股票的直接收益取决于发行公司的经营效益
B.债券的直接收益取决于债券利率
C.债券的利率是不确定的，投资风险大
D.基金主要投资于有价证券，能满足那些不能直接参与股票、债券投资的个人和机构的需要
E.国债不存在违约风险
参考答案：ABD
参考解析：选项C说法错误：债券的直接收益取决于债券利率，而债券利率一般是事先确定的，投资风险小;选项E说法错误：国债的违约风险较小，但并非不存在。
2、理财师初次与客户相见，首先要自我介绍，自我介绍的内容一般包括( )。
A.单位
B.部门
C.职务
D.姓名
E.年龄
参考答案：ABCD
参考解析：理财师初次与客户相见，首先要自我介绍。常规做法是先递名片再介绍;介绍时间简短;内容规范、完整;自我介绍的内容一般包括：单位、部门、职务、姓名等(选项ABCD正确)。
3、赵先生今年32岁，妻子30岁，儿子两岁。家庭年收入10万元，支出6万元，有存款20万元，有购房计划。从家庭生命周期和赵先生的职业生涯规划来看，金融理财师为其家庭的规划架构重点是( )。
A.赵先生的家庭阶段属于稳定期，这个时期对于未来的生涯规划应该有明确的方向，是否专项管理岗位，是否可以自行创业当老板，在该阶段都应该定案
B.赵先生的家庭属于成长期，应该既在职进修充实自己，同时拟定职业生涯计划，确定往后的工作方向，目标是使家庭收入稳定增加
C.赵先生的家庭处在家庭成熟期，在支出方面子女教育抚养负担将逐渐增加，但同时随着收入的提高也应增加储蓄额，来应对此时多数家庭会有的购房计划和购车计划
D.赵先生的家庭处在家庭形成期，年轻可承受较高的投资风险
参考答案：B
参考解析：选项B说法正确：成长期特征是从子女幼儿期到子女经济独立，该阶段子女教育金需求增加，购房、购车贷款仍保持较高需求，成员收入稳定，家庭风险承受能力进一步提升。赵先生的家庭特征为儿子两岁，处在从子女出生到完成学业阶段，家庭收入稳定增加，故其生涯阶段属于成长期。
