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2022年初级银行从业《个人理财》练习题精选
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1、定期评估是理财服务的必要步骤和要求，也是理财师应尽的责任，定期评估的频率主要取决于( )。
A.客户的投资金额和占比
B.投资环境的变化
C.客户的要求
D.客户个人财务状况变化幅度
E.客户的风险偏好
参考答案：ADE
参考解析：定期评估是理财服务的必要步骤和要求，也是理财师应尽的责任，定期评估的频率主要取决于以下三个因素：客户的投资金额和占比(选项A正确)、客户个人财务状况变化幅度(选项D正确)以及客户的风险偏好(选项E正确)。
2、当个人和家庭由于某种意外的原因出现收支不平衡时，需要采取的必要措施是( )。
A.资产管理
B.收入管理
C.支出管理
D.风险管理
参考答案：D
参考解析：“天有不测风云”，每个家庭在理财规划中必须考虑风险管理，因为财务风险会成为影响客户实现不同人生阶段理财目标的不利因素。一个家庭在其不同的人生阶段，涉及大量的风险，所以人们需要对自己的家庭及个人进行风险管理计划(选项D正确)。
3、初次与客户相见，先介绍，再递名片。
A.正确
B.错误
参考答案：B
参考解析：初次与客户相见，首先要自我介绍。常规做法是先递名片再介绍;介绍时间简短;内容规范、完整;自我介绍的内容一般包括：单位、部门、职务、姓名等。。
