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2022年初级银行从业《个人理财》练习题精选
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1、理财计划是商业银行在分析研究潜在目标客户群的基础上，针对( )开发设计的投资和管理计划。
A.客户偏好
B.不同客户类型
C.特定目标客户群
D.小众客户
参考答案：C
参考解析：选项C符合题意：根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第十条的规定，商业银行在综合理财服务活动中，可以向特定目标客户群销售理财计划。理财计划是指商业银行在对潜在目标客户群分析研究的基础上，针对特定目标客户群开发设计并销售的资金投资和管理计划。
2、商业银行通过本行电话银行销售理财产品时，应注意的事项包括( )。
A.销售人员应当是具有理财从业资格的银行人员，销售过程应当使用统一的规范用语
B.销售过程中应妥善保管客户信息，履行相应的保密义务
C.销售过程的风险确认不得低于网点标准
D.销售过程应当录音并妥善保存
E.通过本行电话银行向客户销售理财产品无需征得客户同意
参考答案：ABCD
参考解析：选项E说法错误：根据《商业银行理财产品销售管理办法》第四十一条的规定，商业银行通过本行电话银行向客户销售理财产品应当征得客户同意。
3、按照4E标准要求，理财师资格认证的首要环节是( )。
A.考试
B.教育
C.工作经验
D.职业道德
参考答案：B
参考解析：国内外各类专业理财证书基本都执行“4E”认证标准，“4E”由教育(Education)、考试(Examination)、工作经验(Experience)和职业道德(Ethics)四部分组成。选项B：按照4E标准要求，教育是理财师资格认证的首要环节。
