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2022年初级银行从业《个人理财》练习题精选
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1、张三于2015年1月16日在A银行认购了由B基金管理有限公司发行的C基金2000份，则下列关于该证券投资基金当事人的判断正确的有()。
A.张三是基金持有人
B.B基金公司是基金管理人
C.A银行是基金管理人
D.A银行是基金托管人
E.B基金公司是基金托管人
参考答案：AB
参考解析：证券投资基金在运作机制上，一般是通过设置信托的方式进行投资运作，委托基金管理人管理和运用资产，委托基金托管人保管基金资产。可见，张三是基金持有人(选项A正确)，B基金公司是基金管理人(选项B正确)，但是不能确定A银行是否为该证券投资基金的托管人，只能表示其为该证券投资基金的一个代销渠道。
2、债券市场的功能包括( )。
A.是资源有效配置的重要渠道
B.实现了价格发现功能
C.能够反映企业经营实力和财务状况
D.是中央银行对金融进行宏观调控的重要场所
E.是进行套期保值、规避风险的重要场所
参考答案：ABCD
参考解析：债券市场的功能主要有以下三点：(1)融资功能。作为金融市场的重要组成部分之一，债券市场是有效衔接资金剩余方和资金需求方的重要场所，是资源有效配置的重要渠道(选项A正确);(2)价格发现功能。债券市场为债券投资者提供了交易的场所，进而实现了价格发现功能(选项B正确)，由于债券价格的市场表现可以客观反映企业生产经营和财务状况的好坏(选项C正确)，债券市场可以进一步反映企业经营实力和财务状况;(3)宏观调控功能。债券市场是中央银行对金融进行宏观调控的重要场所(选项D正确);选项E是金融衍生产品市场的功能。
3、综合理财服务是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动。
A.正确
B.错误
参考答案：A
参考解析：《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第九条 综合理财服务，是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动。在综合理财服务活动中，客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式，进行投资和资产管理，投资收益与风险由客户或客户与银行按照约定方式承担。
